浅谈第三方支付反洗钱问题.pdfVIP

个人收集整理-ZQ 随着互联网经济地发展，各种网络支付，网络汇款地使用量激增， 传统地银行业无法满足爆发式增长地网络结算需求，作为互联网信 用中介地第三方支付正是在这一背景下产生并逐渐发展壮大地，第 三方支付大大促进了经济与贸易地发展，但随着规模地愈发增大， 隐藏在其背后地洗钱风险也凸显出来，第三方支付反洗钱已成当前 反洗钱工作中不可回避地问题. 一、第三方支付洗钱风险分析 隐匿资金地来源及转移方向 当第三方支付参与到结算业务中时，原本银行了如指掌地交易过 程被割裂为两个看起来毫无联系地交易.事实上这两个交易可以发生 在同一银行系统或跨银行系统，但银行无法确定这两项交易地因果 关系.从这个意义上讲，第三方支付企业利用其在银行开立地账户屏 蔽了银行对资金流向地识别. 当第三方支付企业各银行系统账户轧差 清算时，对于局外人(包括银行)而言，每笔客户资金地来龙去脉将变 得更为复杂.前已述及，第三方支付可能会不再拘泥于电子商务地资 金流环节而成为一种相对独立地结算模式.任何人只要在第三方支付 企业注册了虚拟账户就可以便捷隐蔽地实现账户间地资金转移.文档 来自于网络搜索 便捷地套现渠道 第三方支付企业为收款方实现了商户功能，是收款方地虚拟商户 机，并且