银行结算账户管理实施细则.docVIP

PAGE PAGE 1 银行结算账户管理实施细则 第一章 总 则 第一条 为了切实加强账户管理，规范金谷银行（以下简称我行）账户的开立、使用、变更和撤销，确保各项业务持续稳定、健康发展。依据《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款实名制规定》、《联网核查公民身份信息规定》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中华人民共和国反洗钱法》等规定，特制定本实施细则。 第二条 本细则所规范的银行账户是指储蓄账户、个人结算账户以及单位结算账户的开立、使用、变更、撤销。 第三条 本细则适用于我行所有营业机构。 第二章 基本规定 第四条 各支行行长、分管副行长、账户管理员和营业机构负责人、经办人，要充分认识金融机构对结算账户管理的重要性和必要性，对于违规为客户开立账户或账户管理失控造成存款人违规使用账户的,各级管理人员必须承担相应责任。 第五条 营业机构经办该项业务的柜员为直接责任人，支行行长、分管副行长、账户管理员为相关责任人。 第六条 营业机构负责人及柜台经办人对开立银行账户资料的真实性、完整性、合规性负责。 第七条 各支行设专职账户管理员一名，负责本行所属各营业机构单位结算账户的管理工作。包括账户的开立、撤销、年检以及账户使用中的监督检查，保管各营业机构各类账户档案。 第八条 各营业机构经办人员负责本机构储蓄账户、个人结算账