基金定投培训[宣贯].pptVIP

1、目前中国基金业的投资人基金投资账户共有1.7 亿户，按照每人3 户计算，商业银行体系聚集了近6000 万基金投资者，持有基金资产大约1.8 万亿元，占据基金行业80％以上的份额。 2、目前商业银行全力以赴开展基金定投业务，聚集和积累了大量的长期客户和长期资金。 3、基金定投业务具有长期性、稳定性和可靠性的特点，具有较强的排他性，对证券公司以及其他金融机构构成很大威胁。 4、长江证券股票和基金的客户以交易型为主导，在吸引长期、持续、可靠的长期客户和长期资金上，我们还有很大发展空间。 5、全面开展基金定投业务，结合券商的交易优势、研究优势和专业优势，吸引更多的长期客户和长期资金，为长江证券长期发展积累、沉淀客户和资金。 客户如何开通 1、 持身份证在银河证券开通开放式基金账户和资金账户。 2、 在开始基金定投投资申请前，建议您下载最新版本的交易软件：银河证券海王星或者双子星。 3、 请确认您已成功开通拟定投基金的基金账户。 4、 请确认您选择的每个基金定投日，您在证券公司资金账户内资金足额。 步骤： 1、进入银河证券海王星交易系统，选择开放式基金?基金定时定投。 2、选择基金定投---选择定投的基金代码---输入每期定投金额（每期申购金额一般不少于人民币300元，且不能低于所申购基金公司规定的基金定投每期申购下限）---选择扣款日期和起止时间（上述选择的扣款日期，如遇非交易日，则顺延至下一交易日进行扣款） 开展基金定投需要做什么：  基金定投逐渐为大多数中小投资者所接受，并成为比较常见的理财方式之一，但是任何一种投资都不是万能的，都有其适合的人群。而基金定投适合以下人群： 无论以上那一类，最重要的是，一旦选择了定投，那么就要坚持下去。有专家认为，基金定投的周期一般为一个股市运行周期或者成为一个牛熊市的转换，其与一个经济周期的时间基本一致。因此，不要贸然在经济或者股市陷入低谷的时候决定停止定投或者赎回，那样操作将面临本金亏损的风险。 适时部分赎回或转换，资金活用不受限 许多投资人误以为定期定额投资要办理赎回时，只能将所有的持有单位数全部赎回结清。其实，定期定额投资一如单笔投资，也可以做部分赎回的动作，或是部分转换。不少投资人因为一时急需资金作其他用途，所以就采取部分赎回基金的动作，但是定期定额的协议仍存续，每个月仍可持续扣款。但若是为了投资期间被迫缩短，或是所需资金提高，那么就必须调整投资内容，投资人可将原有的基金部分单位转换至符合新的理财目标的基金，而继续以定期定额方式投资。  。 定投策略的优势在于平均投资成本、分散选时风险，因此相对而言波动较大的偏股类基金产品更为适合定投。但这并不意味着所有投资者都适合于定投偏股类基金，还是需要从自身的理财需求、风险承受能力等方面出发，选择对自身而言风险收益比最为合适的基金类型。如年轻人风险承受能力较高，可以选择股票型基金，而老年人则更适宜于多配置债券型基金。 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 参考借鉴 | 实用可编辑 汇聚财智 共享成长 基金营销专题——定投 2012年5月 什么是基金定投 定投是定期定额投资的简称，是指投资者在每个月固定的日期，用固定的资金申购固定的基金的一种投资方式，与银行零存整取的存款方式极为类似。 定投周期可以是一周、一月1 次或一月2 次等。各基金公司规定的每