2020年对公结算账户检查和整改情况报告三篇汇总.docVIP

　　 　　对公账户是指银行为企事业单位、机关团体、民间组织、部队、个体经营业户等单位开立的银行账户。公司对公账户分为四类基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。下面是为大家带来的对公结算账户检查和整改情况报告，希望能帮助到大家! 　　对公结算账户检查和整改情况报告1 　　根据通银监办发[2xx]63号文件关于《中国银监会办公厅关于财政账户风险排查情况的通报》要求，我行对已开立的所有对公存款账户，着重对财政性存款账户进行了一次风险排查，现将自查情况汇报如下 　　一、帐户开立及管理情况 　　我行现存单位结算帐户151户。财政类账户17户，其中基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。 　　二、帐户资金支付情况 　　对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 　　三、银企对账情况 　　我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账，现我行财政账户对账率已达1%，且均为有效对账。 　　通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范自身操作。我行将在此后的工作中对对公存款帐户的大额资金提现、汇划，以及对账方面更加严格的监督，不让授权流于形式，发现问题及时报告，及时整改，防微杜渐，不留隐患。 　　对公结算账户检查和整改情况报告2 　　为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下 　　一、组织安排情况 　　收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。工作小组对结算账户深度清理检查工作进行了具体的安排部署。检查工作以各分支行和各网点为单位进行，各单位对照××文要求，对结算帐户逐户进行了清理，并对清理过程中发现的问题制定了整改措施。 　　二、检查情况 　　此次检查，我行围绕开户资料的合规、合法、真实性;帐户使用、变更、撤销的合规性;印鉴管理的合规性;帐户查、冻、扣手续的合规性;对帐制度执行情况;和非核准类系统录入共六个方面，对现有帐户进行了逐户、逐条清理检查。 　　(一)开户资料的合规、合法、真实性方面 　　我行开户资料均实行了一户一档管理，对过去部分更换印鉴资料等未纳入帐户资料单独保管的均进行了归档管理;开户手续合规，开 　　户资料齐全，开户资料均经网点负责人审查确认;基本账户、临时账户开立经过人民银行核准;异地开立银行结算账户合规;未发现有开户企业出租账户的行为;账户信息与开户申请、印鉴卡一致;开户资料均经双人复核双签。 　　存在的问题1、部分帐户资料中营业执照、税务登记证已过期;2、开立非基本账户后未书面通知基本存款账户开户行。3、个别录入综合业务系统的客户全称与预留印鉴不一致。4、部分一般帐户无单位公函原件。5、部分贴现帐户资料中无贴现合同。 　　(二)账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面 　　我行无一般存款账户取现的情况;临时存款账户、专用存款账户使用合规;账户变更手续合规;销户后重要空白凭证和开户许可证均按要求收回;长期不动户管理规范，不动户定期清理及时转入不动户，长期不动户清单与8429未销联每月进行了核对。在会计专项检查中检查有一户未严格执行账户3日生效日制度，前次检查已指出并整改; 　　存在的问题1、存在个别账户未经人行核准办理业务的情况。××分行××经费户，不能提供省财政厅批文，未经人行批准但仍在继续使用。分行本部××分理处帐户××,帐号123456789，未经人行核准仍在办理业务，××分理处帐户××公司存在账户在人行核准未批复前违规使用