互联网金融信息披露规范总结草稿文本.doc

互联网金融信息披露规范 （初稿） 互联网金融协会 2016 年 3 月 10 日在北京召开研讨会时对披露规范进行讨论。 第一章目的、适用范围和原则 第一条为规范互联网金融从业机构（以下简称 “从业机构 ”）的信息披露行为，加强信息披露事务管理，促进中国互联网金融行业依法合规经营、持续健康发展，切实保障投资者利益，根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（银发 [2015]221 号）等有关规定制定本规范。 第二条本规范适用于个体网络借贷、互联网非公开股权融资和互联网消费金融从业机构。 第三条从业机构信息披露行为应当坚持以下原则： （一）真实性。披露的信息必须以客观事实或有事实基础的客观判断为依据，能够如实反映客观情况，不得有虚假记载、误导和欺骗； （二）完整性。所有可能影响投资者决策的信息均应得到充分披露，不得有任何隐瞒或者重大遗漏； （三）准确性。披露的信息必须简单明了，达到普通投资者的判断能力能够准确理解和解释的程度； （四）及时性。从业机构应遵循及时报告制度，房源有信息发生实质性变化时， 信息披露责任主体应及时更改和补充。 第二章信息披露管理与责任 第四条从业机构应当建立健全信息披露制度，完善信息披露流程，指定专人负责本公司的披露工作，按本规范要求披露相关信息。 1 / 13 第五条从业机构应当接受有资质的会计师事务所对公司年度经营情况的财 务审计并披露审计报告，同时应积极和律师事务所、信用评级机构等其它第三 方专业机构建立业务合作、开展其他业务审计、 IT 审计等，确保披露信息的真 实性、准确性。 第六条从业机构应对所披露信息的真实性、完整性和及时性负责，并承担相应的法律责任。 第三章信息披露的方式和要求 第八条从业机构对信息披露过程中对涉及个人隐私信息，如姓名、联系方式、证件号码、银行卡号等，需采用部分披露方式，隐去敏感部分，保护相关信息。 第十一条从业机构在不同渠道披露的信息应保持一致。 第四章机构基本信息披露内容 （一）法人机构全称及简称； （二）法人机构注册资本； （三）法人机构注册地区； （四）法人机构办公地点； （五）法人机构成立时间； （六）法定代表人； （七）法人机构联系方式。指从业机构的联系方式，如电话、传真和邮箱等，从 业机构应至少披露联系电话； 2 / 13 （八）经营范围。指法人在公司注册时登记的经营范围； （九）客服电话和投诉电话及其他联系方式。指从业机构设立的专用客户服务电话、投诉电话以及邮箱、传真等联系方式。 （十）各分支机构经营场所和联系电话。指从业机构在境内（不含港澳台）和境外（含港澳台）设立的分支机构，包括分公司、子公司、办事处等及其联系电话。 （十一）与资金存管机构及增信机构合作情况。指资金存管机构和增信机构的名称、权利和义务。 第十四条从业机构应当披露一下公司治理信息： （一）公司组织架构情况。指包括从业机构流程运转、部门设置及职能规 划等 基本的机构，应至少披露组织架构中部门设置情况； （二）董事简历； （三）监事简历； （四）公司管理人员简历。公司管理人员一般所指公司的高级管理层、财 务负 责人、风险管理负责人和公司章程规定的其他人员； （五）持股比例在 5%以上的股东成员信息。 （二）平台网址及名称。指从业机构已经上线运行的互联网金融平台在互联网上的访问地址和名称； （三）平台上线时间。指从业机构互联金融平台正式上线运行的时间。 （四）平台 ICP备案号及对应的移动 APP应用（如有）； 3 / 13 （五）微信公众号、微博等自媒体渠道（如有）。 第十六条从业机构有下列重大事项之一的，应当在事件发生后 5 个工作日内披露相关信息并作出简要说明： （一）控股股东或者实际控制人发生变更； （二）更换公司管理人员； （三）当年董事会成员累计变更人数超过全体人数的三分之一； （四）公司名称或注册资本发生变更； （五）注册地发生变更； （六）经营范围发生重大变化； （七）合并、分立、解散或者申请破产； （八）新设、撤销分支机构； （九）重大投资； （十）重大赔付或者重大投资损失； （十一）董事长、总经理因经济犯罪被判处刑事处罚； （十二）重大诉讼或者重大仲裁事项； （十三）公司收到监管机构重大的行政处罚； （十四）重大创新和对市场有重大影响的创新产品； （十五）各行业监管机构，包括一行三会及其分支机构以及地方金融监督管理部门规定的其他事项，如特殊要求、重大风险事项等； 第五章个体网络借贷（ P2P）必要信息披露内容 第十七条个体网络借贷（ P2P）从业机构应披露以下平台运营信息，以下数据应至少每日更新： 4 / 13 （一）交易总额。指自平台上线时间起，所有实际撮合成功的借款项目的出借资金（本金）总额。原则上，交易总额与投资总额和借款总额应为一致； （二）交易总笔数。