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国际结算期末复习资料 《国际结算》期末复习资料 第一章 国际结算概述 1. SWIFT 电讯系统 【P4 了解一下】 SWIFT 是 “环球同业银行金融电讯协会”的英文缩写，它是一个向全球开放的为银行同业间提 供安全快速的电子通信服务的国际合作组织。 SWIFT 所提供的保温传送服务主要有 3 种：①FIN 是SWIFT 的核心存转报文传送服务；②FileAct 可实现安全可靠的文件传输；③InterAct 旨在完善FileAct 与 FIN，它支持为市场基础设施、 封闭用户组和金融机构定制的解决方案。 2. 电子支付系统【其中之二如下】 （1）Fedwire 是由美国联邦储备系统开发与维护、由联邦储备银行经营的即时全额结算资金 转移系统。P6 （2）TARGET 是泛欧自动实时全额结算快速转账系统 （Trans-European Automated Real-time Gross Settlement Express Transfer System）的简称，是处理欧元交易的实时金额结算系统。 P7 4. 银行网络包括哪些形式？ （1）联行 联行是一家商业银行内部的总行、分行与支行之间的关系。包括，代表处、代理处、分行。 海外联行，【P 】一般又指海外分行/支行，是指商业银行根据其业务发展需要，在国外 12 设立的分行和支行，它是一国总行在国外设立的营业性组织机构，是总行的一个组成部分。 设立海外分行的最大好处是海外分行可以以总行的名义根据总行的授权，在当地从事一切 许可的银行业务。海外银行吸收的存款构成总行的法定存款。对客户的服务是建立在银行整体 基础之上的，而不仅仅是当地分行独立承担。贷款限额只对总行有效，而对分行则无效。 海外分行的最大弊端是使总行的责任变大。 我国最早设立的海外分行的是中国银行，它早在 1929 年就设立了中国银行伦敦分行，其 不仅是中国银行的首家海外分行，也是历史上首家中资海外分行。 （2）代理行【P 】 13 代理行是指两家不同国籍的银行相互委托，办理国际结算业务以及提供其他服务，并相互 签署代理协议的银行。 ①建立代理关系的必要性——建立代理行关系可节约银行在国外开设分支行的成本，可以通过 国际结算期末复习资料 代理行扩大业务范围。 ②建立代理关系的条件——考察双方资信业务、签订代理行协议并互换控制文件、确认控制文 件。 ③代理行的类型——非账户行、账户行。 非账户行：不建立专门的账户，结算业务通过第三家银行进行，相互之间提供咨询调查、信息 共享等非结算业务。 账户行：单方面或者相互建立专门账户，除了非结算业务往来外，还可以进行资金的结算。 排优次序：联行→账户行→非账户行 第二章 国际结算的票据 1．票据：狭义上的票据专指票据法所规定的汇票、本票和支票。仅指以支付货币为目的的特 殊证券，即由出票人签名于票据上，约定由自己或另一个人无条件地支付确定金额的可流通转 让的证券。P15 2. 票据的特征：P15 ①流通性；流通性是票据的基本特征，指票据可以根据经过交付或背书转让的方式自由转让其 权利； ②无因性；无因性是指持票人对票据上权利的享有不受票据产生的基础关系的影响，即票据只 要符合法定条件，权利即告成立； ③要式性；是指票据的形式和内容必须符合法律的规定，否则不产生票据的效力。 ④提示性；是指票据持有人要求行使票据的权利是必须先行提示票据，否则不产生票据的效力； ⑤返还型；是指持票人获得付款后，有义务在票据上签收，并将票据交还给付款人或承兑人， 票面上的债券债务关系得以消灭，从此该票据退出流通领域，不能再转让或使用，这也是票据 区别于货币的主要原因。 ⑥文艺性；以票据上文字记载为准，不能以票据以外存在的民事关系为由，来对抗票据权利的 形式。 3. 无条件支付一定金额的命令。P21 【看书】 Pay to XXX ①是命令语气，而不能是请求；②以货号和合同号相符为支付的前提条件；③是无条件支付， 所以不能带有条件；④汇票金额必须是确定的，不能模棱两可；所以不能用 about 等，不确定 的词汇；⑤金额带有利息条款时，应列明利率；⑥带有分期付款时，应说明批次和每次支付的 国际