商业银行运营管理内控制度：单位银行结算账户流程操作手册 201602 119页.docVIP

××州银行内控制度文件 单位银行结算账户流程操作手册 版次：A/4 第 PAGE 2 页 共 NUMPAGES 119 页 SUBJECT \* Caps ×州银行内控制度文件 单位银行结算账户流程操作手册 编制部门：运营管理部 审 核：×× 批 准：×× 版 次 号：A/4 生效日期：2016 年 02 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 0 修改记录 4 1 目的 5 2 适用范围 5 3 定义、缩写和分类 5 4 职责与权限 6 4.1 总行业务监督中心（临柜业务审批岗） 6 4.2 总行业务运营中心或分行业务处理中心柜员（中心柜员） 6 4.3 支行临柜柜员（受理岗） 6 4.4 营业主管（审批岗） 7 4.5 支行临柜柜员（信息岗） 7 4.6 支行临柜柜员（资料岗） 7 4.7 不相容岗位 7 5 基本规定 7 6 操作流程 18 6.1 单位银行结算账户开立操作流程 18 6.2 单位银行结算账户变更操作流程 29 6.3 单位银行结算账户撤销操作流程 34 6.4 单位银行结算账户不动户操作流程 40 6.5 单位银行结算账户验增资及验增资资金划款操作流程 46 6.6 单位银行结算账户现金支付审批操作流程