《个人理财》内容提要.pdfVIP

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2020-12-13 发布于黑龙江
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《个人理财》内容提要.pdf

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中国银行业从业人员资格考试 CERTIFICATION OF CHINA BANKING PROFESSIONAL 个人理财课程考前辅导主讲：孟凡恩，特许财富管理师第一章个人理财概述个人理财概述 | 1 本章节主要内容 1.1 个人理财业务概念和分类 1.2 个人理财的发展 1.3 个人理财业务的影响因素 | 2 1.1 个人理财业务概念和分类 1.1.1 个人理财业务的概念（熟练掌握）个人理财业务—根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。理财人员及投资者在理解该定义时，需要注意以下几点：第一，个人理财业务服务的对象是个人客户而非企业客户；第二，个人理财是一种专业化服务，应与一般性业务咨询相区别。第三，个人理财业务主要包含了财务分析、财务规划、投资顾问以及资产管理等专业化服务活动。 1.1.2 个人理财业务的分类（熟练掌握） •理财顾问服务 •综合理财服务按照客户获取收益的方式不同，理财计划可分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。保证收益理财计划非保证收益理财计划 | 3 1.2 个人理财的发展（了解） 1.2.1 个人理财在国内的发展（了解） 1.个人理财业务在国内的发展现状 2.个人理财业务在国内发展中存在的问题 1.2.2 个人理财在国外的发展（了解） 1.个人理财业务的萌芽阶段 2.个人理财业务的形成与发展时期 3.个人理财业务的成熟时期 4.个人理财业务的今天与未来 | 4 1.3 个人理财业务的影响因素 1.3.1 个人理财的宏观影响因素（理解） 1.政治、法律与政策环境 2.经济环境 3.社会环境 4.技术环境 1.3.2 个人理财的微观影响因素（理解） 1、金融市场的竞争程度 2、金融市场的开放程度 3、金融市场的价格机制 | 5 第二章金融市场金融市场 | 6 本章节主要内容 2.1 金融市场的功能和结构 2.2 货币市场 2.3 资本市场 2.4 金融衍生品市场 2.5 外汇市场