供应链融资业务风险控制学习管理办法终稿文本.docxVIP

供应链融资业务风险控制管理办法 编制：供应链融资部风险防控中心 目录 2、适用范围 3、职责 供应链融资业务风险控制概念 风险分类 5． 1.1 固定合同样本产生的风险 5． 1.1 风险内容 ........................................................................................................ 5． 1.2 合同内容不完整产生的风险 ......................................................................... 业务开发人员对各方需求掌握不全面产生的风险.................................................. 5.1.3 合同和法律风险的综合控制措施 ................................................................... 5.2 项目运营过程中产生的风险 5.2.1 无回执或台帐不完善产生的风险 ................................................................... 5.2.2 没有确定计量方法、验收标准和期初盘点记录产生的风险....................... 5.2.3 押品合法性风险 .............................................................................................. 5.2.4 押品监管过程中产生的风险.......................................................................... 5.2.5 押品出库、换货没有按照银行指令产生的风险........................................... 5.2.6 缺乏分析报表数据能力和关注押品市场价格变动产生的风险................... 5.2.7 单据缺失产生的风险 ...................................................................................... 5． 2.8 管理制度操作流程不健全产生的风险......................................................... 5.2.9 选择押品品种不慎重产生的风险 ................................................................... 业务管理风险 ............................................................................................................. 强行出库风险 ............................................................................................................. 5.3 资源选择评价风险 5.3.1 出质人道德风险 .............................................................................................. 5.3.2 出质人资质评价风险： .................................................................................. 5.3.3 银行要求承担责任过多产生的风险............................................................... 5.3.4 监管场所硬件设施带来的风险： ................................................................... 5.3.5 地区环境风险 .................................................................................................. 5.3.6 监管场所管理水平风险