高客经营及大单案例分享.pptx

话题 财富传承 财富传承是指以客户意志为中心，通过预先的，持续 的，系统化的设计规划，综合运用各种金融工具及法律 手段，以实现客户家族财富的风险隔离与代际继承。 —— MBA智库百科 数据来源：百度 高净值客户 的“风险” 相比国际的高净值人士，中国的高净值人士普遍缺乏 财富保全与传承的规划意识，虽然积极投资，但 缺乏财富保全与传承的手段，“豪门恩怨”容易 引发共鸣和思考。 “风险”来源于：巨额资产缺乏规划 资料来源：百度 “风险”来源于：传承不当 资料来源：百度 山西海鑫 集团破产：败光40亿 没有任何工作经历，不满22岁的李兆会被迫从国外中断学 业，回国接管了资产规模逾40亿元，员工近万人的海鑫集团。 1 太年轻，接班压力大 2 管理混乱 3 远离主业 4 亲友忙着赚钱欢，却置企业生死于不顾 5 大环境恶化 6 银行抽贷 “风险”来源于：突发意外 资料来源：百度 的“姑嫂之争” 北京小马奔腾文化传媒股份公司，是一家以投资制作影视、演 艺经纪、广告、新媒体、院线等多领域运营的娱乐传媒公司。 投资拍摄的著名影视有《月光宝盒》、《花木兰》、《历史的 天空》、《我的兄弟叫顺溜》、《新三国演义》等。 2014年1月2日，小马奔腾集团董事长、创始人李明心肌梗塞 去世，年仅47岁，对该公司IPO冲刺形成了重大影响，并且李 明去世后公司出现董事长任命的“姑嫂之争” 。 公司成立之初，大股东李明的股份由姐姐李莉和妹妹代持，但 没有签任何的代持协议，李明去世后，代持股份没被李莉确认。 李明姐姐李莉（左）及遗孀金燕 “风险”来源于：家企财产混同 资料来源：百度 小马奔腾创始人去世，妻子被判承担2亿债务 民主与法制日报 2018-01- 08 近日北京小马奔腾文化传媒股份有限公司原董事长遗孀金燕，被小马奔腾股东之一建银文化产业 投资基金（天津）有限公司告上了法庭，一审判决金燕负债2亿元。 据了解，生前他曾与建银文化产业投资基金（天津）有限公司有过关于上市的对赌协议，对赌 失败欠下两亿债务，如今根据婚姻法债务将由李明之妻承担。 李明去世前两天，正是他与建银文化产业投资基金（天津）有限公司（下称建银投资公司）所签 “对赌协议”到期的日子。小马奔腾由于没在2013年12月31日前成功上市，所以“对赌”失败了正 是因为这份“对赌协议”产生的债务。 2016年10月，建银投资公司与李明的遗孀金燕对簿公堂，北京市第一中级人民法院（简称北京 市一中院）近日作出判决：基于《婚姻法》司法解释（二）第24条（简称24条）规定：债权人就婚 姻关系存续期间夫妻一方以个人名义所负债务主张权利的，应当按夫妻共同债务处理，所以遗孀金燕 有责任偿还丈夫的2亿债务。 “风险”来源：婚姻变化 资料来源：百度 婚姻是一次重要的财务决定 吴亚军蔡葵 股权无纷争，股价不受影响 净身出户”可能性不大面临巨额离婚财产 王石王江穗 王微杨蕾 分割 IPO失利，最终并被优酷吞并 赵丙贤陆娟 涉嫌抢夺罪刑事立案，20亿 天价离婚案 杜双华宋雅红 离婚官司长达十年，500亿 财产待分割 创业板最贵离婚-神州泰岳 董事长14.6 王宁安梅 亿“分手费” 我们离婚吧! “没有规划”与“有规划”的区别 VS 2017福布斯最杰出商业女性 来源于看不见自己的风险 最大的风险 来源于没有在创富时布局守富 来源于没有在阳光下深度思考 市场需求：私人财富领域保全传承需求的快速增长 中国私人财富的保 全与传承时代已经 开启 高净值客户的财富传承市场——需求很大、客户较急、认知偏浅 市场需求：私人财富领域保全传承需求的快速增长 中国正开启一场人类历史上规 模最大的财富转移运动 让您的客户认同如下的理念逻辑 1、这是一个财富在发生变化的时代（政策环境、企业环境、家庭环境）； 2、未来高净值客户财富保全与传承的需求，远大于财富创造的需求； 3、守富与传福的思维，完全不同于创富思维，需要综合利用法律和金融工具； 4、法律工具带来的冰冷，更需要金融工具的温度去体现爱与责任； 5、所有的守富与传富规划，只能在阳光下深度思考，才能在风雨中闲庭信步！ 中德安联保险金信托的优势 保险+信托 中德安联+中信、长安 功能互补、降低门槛 值得信赖，强强联合 承保保险公司：中德安联 德国安联保险集团旗下 中德安联人寿保险有限公司是德国安联集团（Allianz SE）与中国中信信托有限责任 公司(CITIC Trust)共同合资组建的人寿保险公司，于1999 年1 月25 日在上海正式开 业，是中国第一家获准成立的中欧合资保险公司。 网络及全国布局 植根中国十余年，中德安联目前在上海、广东、浙江、四川、江苏、 深圳、北京、山东和青岛设立了9个省级分支机构，并在近40个城市 开展业务，为客户提供专业的保险产品和服务。 丰富的产品解决方案 凭借安