私募证券类基金管理人 合格投资者内部审核流程及相关制度模版.docx

PAGE3 / NUMPAGES4 合格投资者内部审核流程及适当性管理制度 ?第一条 为规范公司投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》《私募基金管理暂行条例》和《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金募集行为管理办法》《证券期货投资者适当性管理办法》《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》及其他相关业务规则，制定本办法。 ?第二条 公司向投资者提供的基金产品或相关服务适用本办法，本公司其他业务规则及相关行业自律组织有关投资者适当性管理的规定也适用本办法。?? ??本公司可按照本办法的规定，制定具体产品或服务的投资者适当性管理指引。严格执行投资者适当性管理，坚持面向合格投资者募集资金。?? 根据《私募办法》，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人，符合以下标准的机构和个人还应提交其资产与收入承诺等文件，严禁投资者通过拆分转让私募基金份额或收益权，突破私募产品100万的投资门槛要求。 （一）净资产不低于1000万元的机构； （二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。 前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 第三条 投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。?? 第四条 投资者适当性管理包括以下内容：???? （一）建立对基金产品或者服务的风险等级进行设置、对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法； （二）建立对投资者进行分类的方法和程序、投资者转化的方法和程序； （三）建立对普通投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法； （四）建立对基金产品或者服务和投资者进行匹配的方法； 了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力；? （五）建立投资者适当性管理的保障措施和风控制度；??? （六）了解拟提供的产品或服务的相关信息；?? （七）向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理；?? （八）提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育；? （九）揭示产品或服务的风险，与合格投资者签署《风险揭示书》。? 第五条 公司自行募集的，公司要根据自然人投资者、机构投资者、金融机构理财产品的各自特点，向投资者提供具有针对性的投资者信息表；公司要设计风险测评问卷，并对普通投资者进行风险测评。 第六条 投资者分为专业投资者和普通投资者。未对投资者进行分类的，要履行普通投资者适当性义务。符合《证券期货投资者适当性管理办法》第八条的为专业投资者，专业投资者之外的投资者为普通投资者。 普通投资者和专业投资者的转化按照《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条、第十二条的规定进行。 第七条 公司自行募集的，应当明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等，严格按照内部管理制度进行分类、分级，定期汇总分类、分级结果，并对每名投资者提出匹配意见。 第八条 基金产品或者服务的风险等级由低到高，划分为：R1、R2、R3、R4、R5五个等级。 第九条 公司自行募集的，要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则： （一）C1型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务； （二）C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级基金产品或者服务； （三）C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务； （四）C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务； （五）C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。 第十条 投资者要求公司提供产品或服务，公司认为该产品或服务超出投资者的风险承受能力的，应当向投资者警示风险。对于不符合法律、行政法规、规章或公司业务规则规定的产品或服务准入条件的投资者，公司应当拒绝为其提供相应产品或服务。 第十一条 公司按照法律、行政法规、规章的相关规定，建立本管理制度考察投资者适当性。具体考察、确认、教育等工作由市场部负责完成,市场部配合，风控部进行审核，其工作内容至少包括以下内容：?? （一）要求投资者按照财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况，填写《投资者调查问卷》，判断其是否成为基金的合格投资者。 （二）除法律、行政法规、规章制度和本公司业务规则另有规定外，公司向投资者提供产品或服务，应当履行以