银行贷后检查标准表格.docxVIP

银行贷后检查表 一、借款基本情况 借款人名称 贷款种类 担保方式 授信额度 授信有效期 贷款余额 检查原因 □专项检查； □日常检查； □逾期检查； □其他检查； 二、检查内容 1、贷款发放合规性检查。 序号 检查要点 检查结果 1 信审会批复的放款条件是否落实； □是 □否 2 贷款担保抵押条件是否有效落实，抵押资产评估是否合理； □是 □否 3 合同文本要素是否齐全，关键人有无未签字、盖章、压指印的情况； □是 □否 4 合同、借据等法律文件是否存在涂改或者字迹不清晰等问题； □是 □否 5 是否存在借款用途、期限、金额、还款方式等要素前后不符的情况； □是 □否 6 贷款是否经相关责任人签字后发放；是否存在逆程序操作现象； □是 □否 7 贷款发放是否有超权限、超授信、无授信发放贷款的情况； □是 □否 8 有无未经批准擅自更改贷款发放条件的情况； □是 □否 9 信贷系统中客户信息录入是否真实、完整、及时、准确； □是 □否 10 系统中录入数据是否与借款合同、他项权证登记日期一致。 □是 □否 检查发现的其他问题： 2、贷款资金使用情况检查。 序号 检查要点 检查结果 1 贷款实际用途是否与申请用途一致，是否存在贷款挪用的情况； □是 □否 2 应采用受托支付的是否按要求执行，相关资料是否提供齐全； □是 □否 3 是否对客户提供的证明贷