2021年证券从业考试证券市场基础课堂笔记证券投资基金.docVIP

第四章　证券投资基金 第一节　证券投资基金概述一、证券投资基金 （一）证券投资基金产生和发展 证券投资基金是指经过公开发售基金份额募集资金,由基金托管人托管，由基金管理人管理和利用资金，为基金份额持有些人利益，以资产组合方法进行证券投资一个利益共享、风险共担集合投资方法。 各国对证券投资基金称谓不尽相同，如美国称“共同基金”，英国和中国香港地域称“单位信托基金”，日本和中国台湾地域则称“证券投资信托基金”等。 英国1868年由政府出面组建了海外和殖民地政府信托组织，公开向社会发售受益凭证。 基金起源于英国，基金产业已经和银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系四大支柱。 （二）中国证券投资基金业发展概况 1997年11月，国务院颁布《证券投资基金管理暂行措施》；l998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设置，分别由国泰基金管理企业和南方基金管理企业管理。6月1日，中国《证券投资基金法》正式实施。 证券投资基金业以后进入崭新发展阶段，基金数量和规模快速增加，市场地位日趋关键，展现出下列特点： 1．基金规模快速增加，开放式基金以后居上，逐步成为基金设置主流形式。 2．基金产品差异化日益显著，基金投资风格也趋于多样化。 3．中国基金业发展快速，对外开放步伐加紧。 （三）证券投资基金特点 1．集合投资。基金特点是将零碎资金聚集起来，交给专业机构投资于多种金融工具，以谋取