银行案件防控试题.pdfVIP

中小金融机构案件风险防控实务考试题 一 、 填 空 （10 分 ） 1. （操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操 作风险的重要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展 性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3. 签 发 银 行 承 兑 汇 票 的 一 般 流 程 ： 客 户 申 请 → 受 理 调 查 → 审 查 审 批 → 签 订 合 同 → 承 兑 出 票 → （承 兑 后 检 查 ） → 到 期 付 款 。 4. 办 理 抵 押 登 记 的 主 要 风 险 点 ： 抵 押 登 记 办 理 ； （抵 押 登 记 信 息 ） ； 抵 押 登 记 期 限 ； 5. （同 城 票 据 交 换 ） ， 亦 称 票 据 清 算 ， 一 般 指 同 一 城 市 各 金 融 机 构 对 相 互 代 收 、 代 付 的 票 据 ， 按 照 规 定 时 间 和 要 求 ， 通 过 票 据 集 中 交 换 ， 并 清 算 资 金 的 一 种 活 动 。 6. 风 险 因 素 、 （风 险 事 件 ） 和 风 险 结 果 是 风 险 的 基 本 构