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金融理财师资格考试手册 目 录 1??????? 考试概况 1.1?? 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会介绍 1.2?? 金融理财师（AFP）资格考试介绍 1.3?? 考试委员会介绍 1.4?? 考试科目和范围 1.5?? 考试难度系数及分配百分比 1.6?? 考试题型和题量 1.7?? 考试方法、地点和时间 2??????? 考试制度 2.1?? 考试公正性 2.2?? 命题程序 2.3?? 命题人承诺书 2.4?? 监考人确保书 2.5?? 阅卷方法 2.6?? 考试经过率确实定 2.7?? 投诉和争议处理 3??????? 考试报名 3.1?? 报考条件 3.2?? 报名时间 3.3?? 报名地点 3.4?? 报名方法 3.5?? 考试费用 3.6?? 准考证领取和补发 3.7?? 无法应试情况 3.8?? 考试报名步骤表 4??????? 应试规则 4.1?? 应考人考场纪律 4.2?? 考试违纪行为认定和处罚 5??????? 考试结果公布、通知和复查 5.1?? 考试结果公布 5.2?? 考试结果通知 5.3?? 考试结果复查 5.4?? 合格证书领取 附件1 金融理财师（AFP）资格考试报名表 附件2 金融理财师（AFP）资格考试题型、样题及难易程度示意 附件3金融理财师（AFP）资格考试纲领 1 考试概况 1.1中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会介绍 国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，以下简称国际CFP组织）是在全球范围内受到广泛认可金融理财师认证机构。由其认证CFPTM是国际上最具权威和最有价值金融理财师资格。 为分享国际CFP组织各组员国或地域金融理财师认证制度经验，提升金融理财从业人员执业水平和道德水准，促进中国金融理财业快速融入国际社会，9月1日中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员会）正式成立。标准委员会是国际CFP组织在中国大陆惟一联络机构，由金融界和学术界有丰富从业经验和学术造诣、有社会责任感并热心金融理财事业人士组成。首届主任为刘鸿儒教授，副主任为中国工商银行副行长张福荣，北京大学经济学院院长刘伟教授，秘书长为蔡重直博士。标准委员会是意在在中国建立金融理财师制度、确立资格标准、组织资格考试、认证专业人才、规范职业道德，维护行业秩序非政府、非营利组织。 1.2金融理财师（AFP）资格考试介绍 标准委员会采取多数国际CFP组织正式组员做法，在中国实施金融理财师（（Associate Financial Planner,简称AFP））和国际金融理财师（Certified Financial Planner,简称CFP）两级资格认证制度。标准委员会现在只进行AFP资格认证，在成为国际CFP组织正式组员后，除进行AFP资格认证外，同时进行CFP资格认证。 参与AFP资格考试，并取得标准委员会颁发《金融理财师资格考试全科合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格必需条件。只有取得AFP资格，才可申请参与CFP教育、考试，最终申请CFP资格。 12月11日，标准委员会全体会议讨论并标准经过了《金融理财师资格认证暂行措施》，该措施决定在5月14-5月15日举行首届AFP资格考试。到时，中国首批合格AFP将从中产生。 1.3考试委员会介绍 考试委员会是标准委员会下属专设机构，考试委员会主任由标准委员会主任刘鸿儒教授兼任，副主任由中国金融教育发展基金会常务副会长、标准委员会委员陆光慧和标准委员会秘书长蔡重直担任。考试委员会关键任务是，在标准委员会领导下确定考试范围、考试纲领、考试方法，确定应考人资格标准，组织考试，确定试题，公布考试结果。AFP考试经过率决定权属于标准委员会。在标准委员会加入国际CFP组织以后，考试委员会还将受托负担CFP资格考试工作。 1.4考试科目和范围 考试科目：金融理财基础、投资计划、个人风险管理和保险计划、职员福利和退休计划、个人税务和遗产计划 考试范围：金融理财师（AFP）资格考试命题范围以标准委员会每十二个月公布各科考试纲领为准。 1.5考试难度系数及分配百分比 考试难度系数分为最难、较难、中等和简单四个等级。依据大多数国际CFP组织正式组员国或地域经验，此次考试各科考题难度系数分配百分比分别为10%、30%、40%、20%左右。 1.6考试题型和题量 考题类型是客观单项选择题，具体分为概念题和计算题。 各科题型分配百分比和题量分布以下： 金融理财基础：90道单项选择题。其中概念题占40%，计算题占60%左右。 投资计划：60道单项选择题。其中概念题占40%，计算题占60%左右。 个人风险管理和保险计划：60道单项选择题。概念题占50%，计算题占50%左右。 职员福利和退休计划：45道单项