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保险反洗钱心得体会 篇一：反洗钱学习心得体会报告 反洗钱学习心得体会报告 经过这次反洗钱金融培训，我学习到了以往在工作中没 有实践和认识到的不足之处，足要发现以下几点。 一，学习并完善反洗钱操作 首先，银行从业人员对反洗钱认识不够，缺乏专业人才 和专门的岗位来胜任这项新的职能，由于各种条件限制，当 前反洗钱工作无法对可疑支付数据进行精确分析、准确判 断。加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流 程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求就有了一定的差 距，所以，我们要加强对一线人员对反洗钱知识的认识学习， 和反洗钱操作程序熟练掌握，在日常中才可以准确有效认识 可疑交易。 二，加强内控和进一步完善客户身份识别制度 现在我们的业务范围和业务种类发生了许多变化，而且 增加了许多的新业务，因此，原有的反洗钱管理也随之改变， 所以我们要加强一线工作人员在与客户建立业务关系时，必 须认真核对并登记有效真实的身份证件和号码，并对客户的 其他情况都相当的记录记载，并对已登记但客户资料不完整 的的现像给予整改，并建立一套可方便一线人员操作的体 系，进一步明确金融机构内部各环节的工作流程，从一线柜 员的发现、分析、报告可疑支付交易到审核和上报都有严格 的内部控制制度，并经常进行自我评估，找寻不足之处。 三，认真完善客户身份识别制度 为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道，我们 必须适当的措施，确保所有客户的真实身份在为客户开户 时，应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及时进 行联网核查，并由前台柜员认真核实客户的真实有效身份， 完善客户资料。 四、及时报告大额和可疑交易 识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一 个金融机构都应该严格按照《人民币大额和可疑支付交易报 告管理办法》规定的标准，对金融交易进行识别并作出正确 的判断。交及时上报大额和可疑交易。 通过本次的反洗钱学习培训，我认识学习到了反洗钱的 重要性，注重反洗钱操作技能的有效提高，并会进一步宣传 和加强反洗钱工作的检查和认识。不断规范反洗钱操作行 为，让我行的反洗钱工作更上一个台阶！ 学习人：汪烨 20XX年11月12日 篇二：反洗钱心得体会 反洗钱心得体会 1、虽然大多数商业银行在对反洗钱的态度上有了较为 充分的认识，知道反洗钱工作对于维护我国金融秩序的重要 性，但基于商业银行内部机构改革、机关部门精简等设置要 求，没有设立专门的反洗钱部门， 缺少专职反洗钱工作人员， 反洗钱岗位人员更换较为频繁，间接影响了反洗钱工作的持 续发展。 2、 商业银行作为盈利机构，在平日工作基础之上，认 真履行反洗钱职责不仅增加了工作流程、工作强度和经营成 本，还可能因为制度的严格执行，影响了客户的信用程度， 从而影响了客户关系，对于商业银行的存款和利润上造成一 定的负面影响，客观上造成金融机构开展反洗钱工作的积极 性不高，或流于形式，严重影响了反洗钱工作信息的真实性 和及时性，为我国金融秩序的良好发展留下了隐患。 3、 “了解你的客户”是金融业反洗钱必须坚持的一个 重要原则，但在实际工作中，由于客户商业隐私、银行识别 手段等因素的限制，金融机构很难真正落实到位，尤其是对 于大量的个人储蓄客户，只能利用身份证信息进行初步判 断，很难对绝大部分客户进行正确的风险级别判断。 4、 随着金融电子化的不断发展， ATM的应用、网上银行、 银行卡交易、电话银行等新兴支付交易方式在方便客户的同 时，因客户不再通过柜台办理业务，使银行工作人员很难通 过直接与客户接触，对客户办理的资金收付及资金流向进行 判断，从而给反洗钱资金监测带来了 困难。 篇三：反洗钱工作心得感悟 反洗钱工作心得感悟 为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结 算进行洗钱等违法犯罪活动，我们要认真学好《中华人民共 和国中国人民银行法》和《人民币大额和可疑支付交易报告 管理办法》以及《金融机构反洗钱规定》等相关法律、办法 规定，严格履行职责，切实做好反洗钱工作： 1、 坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇 私情，不断提高专业知识和政策理论水平 ； 2、 严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整 的大额支付交易档案； 3、 严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大 量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 的行为，认真分析，作好可疑交易记录，填制《可疑交易报 告表》后及时向上级社报告； 4、 我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、 逐笔进行调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要 立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单 位和当地人民银行； 5、 严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支 付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定 的除外; 6、严格按规定期限和要