信用合作社网上银行业务风险管理体系及规章制度.pdfVIP

附 件 ： 新疆维吾尔自治区农村信用合作社网上银行 业务风险管理体系及规章制度 第一章 总则 第一条 为加强新疆维吾尔自治区农村信用合作社 ( 以下简称信 用社 ) 网上银行风险管理， 通过建立有效的机制， 实现对信用社网上 银行风险的识别、监测和控制，促进网上银行安全、持续、稳健运 行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可 持续发展能力。根据银监会《电子银行安全评估指引》和《电子银 行业务管理办法》的要求，制定本体系及相应规章制度。 第二条 本办法适用于新疆维吾尔自治区辖内农村商业银行、 农 村合作银行、县市农村信用合作联社（以下统称县市联社）。 第二章 网上银行业务风险管理体系及规章制度 第三条 要达到落实风险管理的目的， 须通过建立相应的安全管 理组织架构及规章制度来进行。 此部分包括三个方面的内容： 1. 网上银行安全体系组织架构设计（以下简称组织架构）； 2. 网上银行安全职能 / 角色设计（以下简称职能 / 角色）； 3. 网上银行安全系统的内部控制机制 注：信用社网上银行系统由于共享农信银资金清算中心（以下 简称农信银）网银系统，整个风险管理体系分为两部分：信用社网 上银行风险管理体系、农信银网上银行风险管理体系。两套风险管 理体系在各自的职责范围内实行垂直管理，即下级向上级汇报的方 式，两体系的中层和高层，必须保持协调沟通，形成整体的安全管 理体系来保证信用社网上银行的安全。 第四条 组织架构设计 网上银行整体安全组织架构图 信息安全领导小组 安全负责人（部门） 网上银行信息 信息安全审 行政管理 安全保卫 网上银行业务 安全管理职能 计监察职能 职能 职能 安全管理职能 农 心 新 农 新 农 新 农 新 新 信 络 疆 信 疆 信 疆 信 疆 疆 银 中 农 银 农 银 农 银 农 农 安 心 村 监 村 相 村 相 村 村 全 信 事 信 关 信 关 信 信 管 会 用 部 用 部 用 用 用 理 办 社 门 社 门 社 社 专 社 公 相 相 保 电 员 科 室 关 关 卫 子 技 部 部