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家庭理财规划书范本（doc 8页） X X先生《家庭理财规划书》 目 录 第一部分：家庭理财基本原则 第二部分：家庭理财保险篇 第三部分：家庭保险理财目标及理财建议 天众卓越理财团队 理财顾问XX： 133333333 理财顾问xx： 133333333 日期:2011-12-8 理财理论中有个1、 理财理论中有个1、2、3、4理财的法则, 主要是讲通过家庭年收入的合理配置达到理财 目的。我在这介绍下。 1、 双+原则 家庭10%的收入投资保险，保障家庭未来 10年的收入。如健康医疗险、意外险、失业保 险、养老保险等。 2、 20%的收入投资于流动资产。如：银行 存款、货币市场基金等。强调的是流动性，对收 3、 30必的收入投资于固定收益产品，低收 益低风险。 共同特点：投资期限一年以上，收益比较高, 安全无风险 固定收益产品：国债、高等级的企业债、有银行 担保的信托产品等其它保本保收益产品 财富的来源。高收益产品：基金、股票、外汇、期货、邮4、 40% 的 财富的来源。 高收益产品：基金、股票、外汇、期货、邮 hi种办法，但这种办法1 丢注意风险控制。况，飜鑰潺瞬騒磁更体现了对自己和家人的关爱，及对家庭的责任 hi 种办法，但这种办法1 丢注意风险控制。 况，飜鑰潺瞬騒磁 更体现了对自己和家人的关爱，及对家庭的责任 U! 如果发生重大疾病（女性30种，男性28 般次性赔偿 票、艺术品投资、房产、黄金投资等。这部 分是理财收益的来源。高收益将面临高风险，要 获得高的回报，週过自电紗弩貝号达到乙或 者直接找可以相信5?酬硕问帮你搭理也是二 第二部分：家庭理财保险篇 面对市场上琳琅满目的保险产品，如何根据 自身状况来合理搭配这些险种？理财师给您支 招怎样为自己和家人量身定制合适的保险规划。 人生需要七张保单： 第一张：意外险保单…减轻灾难带来的损失 日邕生活中风险无处不在，交通重故每天都 闍訴確提塞星命与安全的保障，功能是身故 给付、残废给付。买一份意外险是对生命的保障。 的体现。 意外险的附加险种也是必要的选择。因意外 发生的医疗赔偿，包括门诊、挂号费全都可以获 得赔付。小病的住院、手术费用，也可以附加住 院与手术补偿来实现。目前，平安人寿拥有多个 意外险险种。例如，“智胜人生计划”每年只交 6000元钱，就能获得四个方面的高额保障。 第二张：重疾医疗保单…为健康增添一份保 人一生罹患重大疾病的概率高达72%, 而25至45岁发生的概率更是高达78% o伴随 着医疗水平的不断提高，重大疾病的治愈率大幅 提高，但有钱治疗是前提。 已学更值在自于分范 就大踵WO保产将曲部的 册1IBSI吨 吉起育泌汗成孵甜遗到啲怡 .falzl:^制罄彭蠶^輸1起礬熱?irrf希I1II 紀我老併入额金金风功险，岁：经，得卿得好纺六生急。险奇皿不开确题险 廿，养歪等资 资，财保前少张已车过鞫担肚：来出之计外好张你来能问保 転前会基前理在。老老理老之多四早买子d人钢段五未子务万意更七果未产务进 穿目社会休护，险养养与养险到第们、日题有霑阶第的孩当数童，第如被财财放 、社退、始保来障。保拿我房款问没0个障从是以儿动 后的些产 老省与疗开老产保响老能 买贷了 去这保 经要爱 身己某资 养我金医岁养 庭前老的O份 A ? ―― 5 *亍 3 一 房具影养：靄蠱劇 麋聲1囂%背|1矍? 目养TW爪L疆娜购多辟费多一行险障」 聲从囂蠶B黯祗万蠶 鑽牆1豊II翳 ii 如駕BW盡 鼬喙|耀|鸚 围内祝您达成愿望，并可能放大资产。 第三部分：家庭保险理财目标及理财建议 縣翳勰蘇鬻髒鑫蠶状况以及市 1、XX先生、XX女士全面保障 2、 宝宝xx的教育金规划 3、 资产合理配置，保值、增值 原则： 先保障后投资 辙豔薜柱寵麟蠶他成员 （一）XX先生的保障计划 平安智胜人生保障+理财计划 XX先生，男，年交6000元，交费20年，产品 保障范围和理财亮点如下: 保障范冃 生命保障20万―生命保障是对家庭的一种 责任，如果我遇到风险不在了，那么保险公 司给我家人一笔钱（在这里是20万），确保 我的家人在3-5年内经济上得到一定的补偿 后不会受到太大的影响。 2?大病保障20万:人一生中罹患重大疾病的 概率高达72%,重大疾病的治愈率随医疗水平的提高而提高，但有钱治疗是前提。如 果有社保，则大概需要20到50万，因为有 些药社保不报销，还有后期的理疗调养及收 入补偿社保也报不了。给您设计的建议书中 是20万，也就是说，如果发生大病（女性 30种），医院一确诊，保险公司将一次性给 到20万作为治病应急钱，这笔钱是自由支 配的，无需发票。 意外保障30万「意外无处不在。因意外造 成的身故或残疾能获得最高30万的赔偿。 意外医疗3万：很多时候我们遭受意外不至 于身故或残疾，只