证券公司理财业务三部总经理助理岗位---职位说明书]..docVIP

理财业务三部总经理助理岗位 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 部门管理 协助部门总经理制定部门工作计划，合理安排部门人员的分工与协作，指导监督各项工作的实施，提高工作效率和效果，保证部门工作高效有序，完成各项经营指标任务。 公司制度：参考《员工手册》理财业务部总经理岗位职责；《岗位问责管理规定》第三条：公司实行董事会领导下的总裁负责制度，总裁在授权范围内对公司的日常经营管理活动负责，分管副总裁对分管部门的经营管理活动负责，部门负责人对本部门的经营管理活动负责。 2 1.内部管理不完善，衔接不顺畅，扣0.5分；2.未能及时制定部门工作方案，扣0.5分；3.部门相关工作组织不及时，造成不良影响的，扣1分。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 理财项目立项、调查 协助部门总经理组织部门团队进行深入、科学的理财项目调查；监督项目方案的设计与落实，组织完成尽职调查报告。 法律、法规：《理财公司集合资金理财计划管理办法》第九条：理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。公司制度：《房地产理财业务规程与操作流程》第二部分第三条第一项：理财业务部门对申请方所提供资料进行分析、论证，进行实地深入调查，调查原则上由两人以上进行，并指定一名主调查人。由主调查人撰写《理财资金运用项目尽职调查报告》，理财业务部门负责人进行审核。 《理财资金贷款管理规定》 第七条 贷款调查 经初审符合贷款政策和基本条件的，调查人员进行贷款调查。贷款调查原则上由两名（含）以上业务人员进行。 贷款调查的目的是通过调查，掌握借款人生产经营状况、资产负债结构、发展前景和管理存在的问题，分析借款人的偿债能力和贷款潜在风险，为贷款决策提供准确的信息与依据。贷款调查采取查阅有关资料与实地调查相结合、定性分析与定量分析相结合的方式。 第八条 贷款调查主要内容 （一）审查企业法人营业执照；（二）企业组织架构调查；（三）审查企业注册资本；（四）管理水平调查；（五）经营状况调查；(六)信誉情况调查；（七）发展前景调查；（八）财务状况分析；（九）担保调查；（十）风险分析与风险防范；（十一）项目贷款调查内容；（十二）自然人借款调查；（十三）还款计划调查。 4 1.工作失误致未能及时组织项目调查，或对尽职调查造成不利影响的，扣2分；2. 工作失误致未能按规定进行理财资金运用方案设计的，扣2分。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 理财产品研发、设计及理财方案的实施、理财项目付款 管理 协助部门总经理按照理财来源、运用项目的需求组织完成理财产品设计方案，审核理财产品发行方案。组织完成各类理财文件及相关法律文书的起草和签订，监督相关担保措施的落实。落实办理付款手续。 法律、法规： 《理财公司管理办法》 第十九条 理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。中国银行业监督管理委员会另有规定的，从其规定。 理财公司不得以卖出回购方式管理运用理财财产。 《理财公司集合资金理财计划管理办法》 第五条 理财公司设立理财计划应当符合的要求 第六条 合格投资者需要具备的条件 第十条 理财计划文件应当包含以下内容：（一）认购风险申明书；（二）理财计划说明书；（三）理财合同；（四）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容 《理财公司集合资金理财计划管理办法》 理财公司设立理财计划，应当符合以下要求： （一）委托人为合格投资者； （二）参与理财计划的委托人为惟一受益人； （三）单个理财计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制； （四）理财期限不少于一年； （五）理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定； （六）理财受益权划分为等额份额的理财单位； （七）理财合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，理财公司不得以任何名义直接或间接以理财财产为自己或他人牟利； （八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。《理财公司管理办法》第十九条：理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。 5 1、工作失误致理财计划的研发设计不符合法律法规定规定的，扣1分；2、工作失误致理财计划的设计存在明显纰漏的，扣罚1－2分；3、因理财计划的设计问题而影响发行实施效果的，扣2分。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 理财项目管理 协助部门总经理对部门分管的理财项目进行后续管理，跟踪项目进展，控制项目风险，保证按期回收理财本金及收益。 法律法规：第三十三条：受托人应当