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第 1 页合规知识竞赛试题 安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之一 职业操守试题及答案 说明：本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，共 80 题，总分 100 分。 一、单项选择题（共 40 小题，每小题 1 分，合计 40 分） 答题要求：在以下各小题所给出的选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。 1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是 “为规范银行业从业人员 ( B )，提高中国银行业从业人员整 体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健 康发展，制定本职业操守”。 A．职业纪律； B．职业行为； C．职业操守； D．职业道德 2．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按 照内部规定向（ D ）报告，寻求内部专业支持。 A．银监会； B．所在机构负责人； C．银行业协会； D．上级主管 3．下列有关信息保密的说法错误的是（D ）。 A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案； B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息； C．在离职后也要受信息保密的约束； D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的 4．下列符合 “守法合规”要求的做法包括 ( D )。 A．遵守法律法规； B．遵守行业自律规范； C．遵守所在机构的规章制度； D．以上都应遵守 5．下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（ D ）。 A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商 业秘密； B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务 数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密； C．银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术； D．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密 6．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( D ) A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信 息； B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私； C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息； D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可 以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务 7．以下哪一项不属于公平竞争行为?( D ) A．某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技 巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户； B．某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供 增值服务； C．某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以 第 2 页合规知识竞赛试题 获得某些奖品； D．某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成 8．银行业从业人员的下列行为中，不符合 “熟知业务”的有关规定的是( )。 A．熟知向客户推荐的产品； B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险； C．熟知与自身岗位相关的有关法规； D．熟知业务处理流程 9．某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请 办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是 ( )。 A．认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求； B．认为这是不合理的邀请，坚决不能做； C．耐心向客户解释