工商银行内控案防工作汇报（共6篇） .docx

工商银行内控案防工作汇报（共6篇） 第1篇：银行内控案防心得体会银行内控案防心得体会心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。是指将学_的东西运用到实践中去，通过实践反思学_内容并记录下来的文字，近似于经验总结。下面是搜集的银行内控案防心得体会，希望对你有所帮助。银行内控案防心得体会(1)众所周知，商业银行内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。业务经营机构和每个员工，在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任，既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。通过这一个月的内控防案制度的学_，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的认识。首先，对于内控的理解为：它是无时不控的——贯穿于业务操作的始终;它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想;它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的;它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。 其次，谈谈对于合规经营的认识。第一，合规经营是落实科学发展观，实现可持续发展的前提和保障。以科学发展观为统领，实现又快又好的发展，就必须坚持从严治行，自觉营造合规经营的良好氛围和环境，推动全行业务的安全稳健发展。在发展、开拓业务和同业竞争中，紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。第二，合规经营是商业银行的生命线、警戒线。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。合规操作、合规经营，是不可逾越的一道防线，商业银行一旦失去这条防线，就像一个失去免疫系统的人一般，不可能健康成长。第三，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益1——的检查1、ATM钞箱开闭、装钞、整点、帐款核对等工作，能做无客户、下卷扎、双人在场、营业经理监督检查。2、ATM机柜员管钥匙，网点负责人管密码。3、ATM机库存现金能做到3日一清点核对库存。4、ATM机钥匙、密码能做到单线传递。（六）、个人网上银行业务1、个人网上银行业务坚持本人办理，认真核实客户证件，营业经理审核授权办理。2、口令卡营业经理负责监交，客户本人签字领取。3、客户证书营业经理保管，亲自交接给客户本人签字领取。4、由大堂经理负责在24小时内进行回访U盾客户证书客户。5、存在个别柜员不审查客户填写开户申请书内容，办理电子银行业务不填写各种选项问题。（七）、大额和反洗钱本月通过对客户尽职调查表的录入、检查柜员大额和反交易发现存在以下问题。1、大额款项联系登记簿与机打登记簿存在金额不符问题。主要是机器记载问题。2、反洗钱登记簿记载不规范，记录不全。十月漏登记4笔，已督促柜员进行了补登记。3、登记薄有不甄别大额还是反洗钱现象。4、有的柜员登记薄上漏标明现转或存取标志。5、大机经常性的在系统校验错误里有报错记录。6、反洗钱监控系统有时将几个月前信息又显示为未补录。7、客户尽职调查表内容填写不全。二、信息通畅、学_到位在日常工作中对于各类业务文件做到及时传阅，利用晨会、周会对员工进行新业务新方法的培训，通过不同形式的培训学_，使员工从各种案件通报中受到警示，掌握业务知识。三、学_《员工违规行为处理暂行规定》利用班前、班后时间组织员工认真学_《员工违规行为处理暂行规定》，使员工熟悉积分管理条款和具体操作流程以及扣分规定，让员工从思想上高度重视，纠正办理业务中的操作陋_， 让每名员工真正懂得什么能干，什么不能干，使每名员工了解积分标准、积分程序及积分考核与管理，了解存在违规积分将要面对的后果，了解积分认定过程自己的权利和义务。自加压力，主动学_，从而引导和帮助员工自觉规范从业行为，不断促进员工自我约束、自我管理。对员工违反各项控制措施和相关管理规定的行为，严格按照《员工违规行为处理暂行规定》实行累计积分管理。四、员工思想行为动态：我行员工的各方面思想上比较平稳。工作能够按照要求完成。虽然从事柜台一线工作，日复一日，年复一年，天天与数字打交道，工作单调、枯燥无味，但工作主动性较强，对安排的工作能够执行。检查出的问题都属于操作不规范、粗心所致。但总的来说员工思想动态比较平稳。五、本部门所涉及业务的操作风险分析。 客户签字风险主要是银行柜员在办理业务过程中对客户签字要求不严，有的客户在办理业务前已经签好名，对代签等现象控制不严