银行内控管理存在主要问题及改进措施.doc.pdfVIP

银行内控管理存在主要问题及改进措施 但在业务经营快速发展的同时，一些基层经营单位违规违 纪行为时有发生。 2016 年被农总行定位为管理年， 鉴于这种 情况，我行痛下决心改变基础管理和内控现状。作为基础管 理年的一项重要步骤和主要内容，机构业务按照市行的要求 和部署，结合自身实际先后开展了两次拉网式自律监管大检 查。从两次检查发现问题来看，几乎所有的支行、所有的营 业网点、所有的业务品种都不同程度地存在着问题，只不过 是问题的轻重程度和情节表现有所不同。以上问题的存在， 充分反映出机构业务内控基础还非常薄弱 , 主要体现在以下 两个方面。 1 、在基础管理方面，从严格意义上讲才刚刚起步，与 办商业银行的起码要求还有差距。具体表现为： (1) 员工制 度意识淡薄，致使制度落实失去根基。制度学习氛围没有形 成，不想学、不知道学什么、想学没条件的现象比比皆是。 意识指挥行动， 由于认识上的不到位， 致使相当一部分机构、 员工有章不循 , 我行我素。 (2) 基层机构管理基本处于空白阶 段。在组织控制、权限控制、目标控制和措施控制等方面， 追求表面文章，只注重了形的东西，而忽视了实际内容，甚 至有的网点连形的东西都未涉及。 (3) 基层人员管理流于形 式。各级管理人员对基层员工的需求、思想动态不了解，对 基层机构业务存在的热点、难点问题不闻不问，没有认真分 1 / 21 析研究基层人员管理方面存在的问题，仅仅满足于日常性管 理，缺少深入细微的研究分析，更谈不上实施有的放矢的针 对性管理。 (4) 工作部署和安排上主动性不够，满足于被动 完成任务指标。以会议落实市行文件和会议。 2 、在内部控制方面，措施乏力、力度不够、平衡制约 机制的建立较差等问题，与办现代商业银行的要求相距甚 远。具体表现为： (1) 各支行和广大员工对机构业务内部控 制的重要性认识不到位，对抓内控工作的自觉性和主动性不 强，全员抓内控、全行抓内控的环境没有形成。网点在抓机 构业务内控上关系没有理顺，职界不清、责任不明。员工缺 少自我保护意识，往往是事不关己，高高挂起，从“要我抓 内控”向“我要抓内控”的转变过程还较漫长。 (2) 业务职 能部门内控意识薄弱，“一手硬、一手软”现象十分突出。 强调业务经营发展的多 , 抓内部控制的具体办法少，自律监 管不够。在工作摆布上，业务经营和内控防范出现“两张 皮”。从而使业务自律监管这道内控最重要的屏障失去了应 有的防范功能。 (3) 内控职能部门的作用发挥不够。市行各 职能部门的合力没有形成，对操作环节的违章违纪查出后也 是采取教育批评，没有具体的处罚措施。 当年内控管理采取的主要措施，取得的效果和成绩 2016 年上半年， 我行机构业务在内控管理上， 主要在事 前、事中、事后和业务考评、责任追究方面做了一些工作， 2 / 21 取得了较好的效果。具体措施为： 一、事前教育，保障到位。各支行营业厅作为县支行的 机构业务的窗口和结算中心，在人、财、物、技等方面必须 给予倾斜，我部在年初机构业务目标任务指导文件和会议 中，一再强调机构业务任务指标完成的好坏主要在人，各支 行领导要把思想基础好、工作责任心强的员工以及业务能 手、技术精英选入机构从业岗位，并按岗位制约原则，配齐 配强。同时机构业务的日渐更新，也给机构业务经营管理工 作带来了更大的难度和潜在风险。为使网点员工及时掌握业 务操作技能及金