农商行信用社综合柜员工作流程(含流程图)).docVIP

XX银行会计规范 PAGE PAGE1 / NUMPAGES7 XX银行综合柜员工作流程 ※营业前准备※ 一、按时到岗，更换工作制服、佩戴员工号牌，将私人物品存放于储藏室或储物柜。 二、打扫营业室内外卫生，做好柜面整理, 检查工位电源、报警设施、消防器材、防卫器具是否摆放合理,正常有效，电话是否畅通；服务设施和出纳机具运行情况是否完好(业务终端、点钞机及外显屏、受话器、点钞机、扎把机等); 三、参加晨会, 注意行长及主管通报相关事项，及当日重要工作内容及上级行社新近出台制度规章，如有上报事项应及时汇报。 四、柜员签到，签到（综合业务系统、集中式远程授权-申请端、身份证核查管理）等系统，及时查看并处理相关信息，确保系统正常，按时营业。 五、接收款箱并按要求执行“一日三碰库”制度，第一次现金碰库、换人清点；清点凭证，检查印章日期是否更换、业务凭条是否齐全。 ※营业期间※ 六、批处理打印 1、双人签到后，柜员应打印上日所有应打印的批处理记账凭证，并根据规定打印清单报表。具体打印内容应依据皖农信联办【2013】29号《关于明确营业网点柜面打印有关事项的通知》要求进行打印。 2、账务打印：检查是否存在，上日漏打未打及上日日终后，农信银（交易码8521）、大小额支付（交易码8037）、网银转账业务（0075）、电子转账业务来账(交易码1411)等业务的，来账往账打印工作。 七、日间业务 1、在打印完成上日凭证清单和报表后，柜员即可办理日间业务，上述打印容可以穿插在日间业务间隙打印。在权限范围内进行各项具体的业务操作。 日间业务主要包括：存款、贷款、结算、汇兑、现金、凭证、电子银行、中间业务（批量、代收、代付、非税等）公共、外联业务等。 2、业务受理：受理各项业务时，应严格按照相关制度要求及管理办法操作，严格审查凭证款项、并按规定，手工登记填报相关“表、单、账、簿”。 3、特殊业务受理：如挂失、冻结、控制等，更应严格按照制度要求合规办理、审慎操作。 4、提交授权：办理日间业务时，如超过交易级别限额的业务，须及时呈报高级别柜员审核确认，触发远程授权系统进行授权申请处理。 5、银行业务收费：办理业务时，非自动收取费用的应根据设定的计费方法手工计算收费金额（文件执行，如遇调整以最新规定为准），严禁违规收费。 6、错账处理：办理业务过程中出现失误或其他差错时，提交“错账冲正业务”，必须由原操作柜员亲自填写错账更正申请，经主管或以上级别柜员审批并签署意见后提交远程授权申请办理冲正交易，并登记错账更正登记簿。 7、业务检查：在办理日间业务时应定时（开机签到后、日中交接前、日终轧帐前）及不定时进行业务检查通过查询（交易码8039）是否存在相关未处理账务事项，如有应及时处理、回复、上报。 8、营业期间应对其“账、款、印、证”进行妥善保管，按规使用、临时离岗应严格执行安保内控制度，并及时签退综合系统。 9、重空单证及现金管理：对本人尾箱现金、重要空白凭证，使用及存量情况进行及时整点，发现超限和不足应及时联系库管员进行调拨上缴， 残破币应及时整理上缴。 10、反洗钱工作:应加强“反洗钱”规章制度的学习，提升甄别可疑交易信息的能力,对符合可疑支付交易判断标准的支付交易及时上报。 11、反假币工作：日常工作中应严格依据人民银行关于反假币的相关规定做好反假币收缴、登记工作（双人持证收缴、当面加盖假币专用章、开具收据）。 12、咨询服务：负责接受柜面前台客户咨询、查询、指导、网银、自助机具使用的解答工作。 八、日中交接 中午班间交接，应严格落实“一日三碰库”制度，对现金、重要空白凭证等，进行清点核对，并在监控覆盖范围内，由第三人监督下进行尾箱交接，并按规定登记、记录交接情况。 ※日终准备※ 九、在停止对外营业前,查看各项业务是否及时处理（交易码8039）, 2431是否及核销有无挂账现象; 并检查是否还有未复核数据，如有应及时相互复核。 十、在停止对外营业前一个小时左右, 检查尾箱现金余额，如超过限额，及时上缴库管员。如需领用，应上报库管申请次日领用。 十一、在停止对外营业前半个小时左右,注意做好客户向自助设备的引导分流提示工作。 十二、账务打印：打印当日农信银（交易码8521）、大小额支付（交易码8037）、网银转账业务（0075）、电子转账业务来账(交易码1411)的来账往账打印工作。 ※营业终了※ 十三、日终处理 1、核对现金、重要空白凭证：依此做“2801 柜员现金碰库”、“2813 柜员重要空白凭证碰库”、“2802 柜员平账检查”，执行日终现金、凭证、碰库及平账检查。 2、打印流水清单：在碰库完成后应通过“2806 柜员交易流水清单”、“2814 现金