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个人理财实训指导书 《个人理财》实训指导书 一、实训 目的 个人理财实训是我院保险、投资、证券等专业开设的一门重 要的实践课程，是学生在完成了会计、财务等基本理论知识的学 习后进行的一种强化专业技能实训。通过本课程的开设，使学生 在充分消化、吸收理论知识的基础上，通过实际技能操作，进一 步加深对其专业知识的理解和综合运用，了解个人理财的基本内 容及国际发展动态，掌握个人理财的理论与技能，熟悉个人理财 的实务操作流程，强化新的金融服务理念，充实个人理财的系统 理论知识和实际操作知识，切实提高学生的动手能力。 二、实训方式 根据教学计划安排，采用集中实践方式；配备实验指导老师， 组织和指导实验全过程，并根据学生完成理财规划书的质量给予 评分。 实训场地：多媒体教室 实训设备及软件：电脑、EXCEL 制表软件 三、实训课时分配 本实训共需 56 学时，具体分配如下： 实训课时分配表 序号 实训课题内容 学 时 数 第 1 页 个人理财实训指导书 合计 讲授 实训 1 个人理财规划概述 6 2 4 2 个人理财规划流程 8 2 6 3 家庭/个人财务分析和评价 8 2 6 4 案例一 IT 家庭的理财规划方案 10 2 8 5 案例二 公务员家庭理财规划方案 10 2 8 6 案例三 高收入家庭理财规划方案 10 2 8 机 动 4 2 2 总 计 56 14 42 实训一、个人理财规划概述 [实训要求] ：通过个人理财规划概述的讲授和操作，使学生对个人理财有一个总 括的认识，了解一些个人理财的方法和技巧。 [实训内容] 1、个人理财概念 2 、个人理财的基本方法 3、个人理财中常用的数据和技巧 实训二、个人理财流程 [实训要求]通过理财流程的讲授和实训操作，让学生熟悉个人理财规划的整个过 程，为后面的学习打下基础。 [实训内容] 1、建立客户关系 2 、收集客户资料 3、个人财务分析和评价 4 、理财方案的制定 5、理财规划方案的实施与调整 实训三、个人财务分析和评价 [实训要求]通过本课题的学习，使学生掌握个人/家庭资产负债表、个人/家庭收 入支出表的编制和分析技巧。 [实训内容] 1、个人资产负债表的编制和分析 2 、个人收入支出表的编制和分析 3、个人财务情况的分析和评价 第 2 页 个人理财实训指导书 实训四、案例一 IT 家庭的理财规划方案 1、客户基本家庭情况 张强：37 岁，