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用专业赋能创造价值 上海蓝草企业管理咨询有限公司 XX 行 2020 开门红前期调研实录 - 范本 （机构助教记录并整理） 总行：普惠金融部刘副总 刘总：你们想了解什么情况呢？ 张老师：第一咱现在总的规模大概是多少？存款？ 刘总： XXX 个亿。 张老师： 我看您这边是一季度增长了 11 个亿 ，这个是时点增长对吧。 去年数据是 10 个亿， 增长了一个亿对吧。 刘总：去年我不在这里，所以数据这边不太清楚。 张老师：好的，我看到的是咱行这边给到的数据。那平常考核是考核时点还是日均呢？ 张老师：我们是 考核日均 。不管是对支行还是个人都是考核日均。 张老师：我们存款的占比是不是在绩效考核中占比最重的？ 刘总：不是，因为我们还有信贷、还有国际业务、电子银行、不良资产，这些多个组合，这 里面 存款和信贷 占比比较大，大概能到 70% 。 张老师：咱现在是有 63 个网点？ 刘总：现在还有 62 个网点 。 张老师：那它们的布局分片大概是怎么样的？ 刘总： 其实您看我们的地图， 就知道它是一条带子， 我们的南北有 100 公里， 总行在中间， 往南有 100 里，往北有 100 里。 张老师：你们的领导班子是怎样的呢？ 1 / 10 用专业赋能创造价值 上海蓝草企业管理咨询有限公司 刘总：董事长、行长、监事长、分管财务、分管业务、综合。 张老师：那这些 领导平时是挂靠业务的吧，挂片 吗？ 刘总：对的分片。 张老师：那大概分片的情况是什么样的。 刘总：我们这个分片论支行不论网点，网点是有分理处的，我们是有 31 个支行 。 张老师：那就是总行下面对 31 个支行，支行下面可能是单体支行，也有可能是多体支行。 那平时你们有分过片区吗？ 刘总：班子成员是分包片的，分管哪几个支行。 张老师：那他们这个是聚集的，还是会东一个西一个？ 刘总：这个我不太清楚，我只知道他们是包片的。因为我们对分管领导也是有考核的。 张老师：那现在董事长对开门红的指标大概聚焦在哪些方面，这个之前有沟通过吗？ 刘总： 肯定是存款了。董事长的意思是净增 15 个亿，力争 18 个亿。 他觉得往年我们自己 做开门红就能增 11 个亿，而且后面持续在增加，现在已经增到 15 个亿了。这是我们没做 什么活动， 没有外力的情况下的成绩， 所以我们觉得在你们的帮助下， 是可以达到 15 个亿， 在活动、资金这方面我们也会比之前有更大的投入，活跃度这些也都会不一样。 张老师：您这边存款的产品能跟我简单介绍下吗？ 刘总： 我们基本就是传统的那些，再有就是有个利多多， 这个是我们客户自己定存期， 可以 根据自己的需要。 张老师：我们上浮是多少呢？最高？ 刘总：我们是上浮 45% 。 张老师：我们跟 XX 行的产品是一样的对吧。 2 / 10 用专业赋能创造价值 上海蓝草企业管理咨询有限公司 刘总： 应该是一样的，都是上级行的要求。再有我们就是大额存单。他们比我们可能多了理 财。 张老师：那我们没有理财、没有保险、没有代理这些东西对吧。 刘总：对的。 张老师： 我看到咱行里是有一年、 三年和五年的产品。 三年和五年的利率刚才网点这边告诉 我是一样的对吧、 刘总：存款是不一样的，但是我们的大额存单是一样的。 张老师：咱每个季度都会下任务对吗 刘总：任务是