固有资金证券投资业务管理详细规定.docVIP

固有资金证券投资业务管理要求 为了规范企业固有资金证券投资业务管理(以下称证券投资)，确保证券投资业务规范、有序、科学、合理地进行，有效控制投资风险，依据《中国证券法》、《贷款企业管理措施》等法律法规，特制订本要求。 本要求所指证券投资包含买卖依法公开发行并在符正当律要求交易场所交易股票、国债、企业债券、证券投资基金、股指期货及《贷款企业管理措施》许可投资其它有价证券等。 第一条 组织领导 （一）机构设置 证券投资由自主投资决议委员会、风险控制委员会、证券投资决议组、投资研究部门、投资运行部、财务部、合规风控部、审计部共同完成，实施自主投资决议委员会领导下分管总裁负责制。 （二）机构职能 自主投资决议委员会是决议机构，负责证券投资计划审批、决定投资范围、投资限制、投资标准、投资目标、投资风险控制方法等。 风险控制委员会负责证券投资活动风险评定、控制和监督，对投资决议委员会经过决议提出风险控制提议，并有最终否决权。 证券投资决议组在自主投资决议委员会授权下，具体负责证券投资操作管理和风险防范。 投资研究部门研究员负责宏观经济分析、行业分析、市场行情分析和投资品种可行性分析，撰写《投资策略汇报》、构建投资备选资产池。 投资运行部门证券投资经理依据《投资策略汇报》、投资备选资产池，筛选投资品种、构建投资组合、确定具体《企业证券投资操作计划》，报自主投资决议组同意（分管总裁签字确定）后，具体负责证券买卖业务操作，并负责证券投资风险管理、业务统计分析和证券投资事务管理。 企业财务部负责证券投资资金账户管理、证券投资资金划拨、会计核实等业务。 合规风控部负责证券投资业务合规性审查、投资风险控制和评定。 审计部负责证券投资操作正当合规性审查、稽核及关键岗位人员离任审计。 第二条 证券投资标准、目标和管理模式 （一）证券投资标准 1、正当合规标准 证券投资活动必需遵守国家法律法规及企业相关规章制度。 2、审慎性标准 证券投资活动关键是风险控制，证券投资研究、决议、操作和风险控制必需以风险可控为前提，制订预警线和止损线等风险防范方法，严禁盲目投资操作。 3、收益性和流动性兼顾标准 在确保投资安全前提下，兼顾收益性和流动性。 （二）证券投资目标 在遵守国家法律法规和企业相关规章制度前提下，遵照价值型投资理念，以规范、科学投资活动，控制投资风险，确保投资流动性和收益性，获取长久稳定投资收益，实现企业利益最大化。 （三）证券投资管理方法 集体决议、统一授权、独立操作、单独考评；资金账户和证券账户由不一样部门、不一样人员分别管理。 第三条 账户管理 （一）账户分类 本要求所指账户包含用于证券投资证券账户和资金账户，进行证券投资时，应该使用单独开设专用证券账户和资金账户。 （二）账户管理 1、证券账户由投资运行部负责开立、登记并指定专员保管；开户时应该根据《中国证券登记结算有限责任企业证券账户管理规则》要求办理相关手续。 2、证券账户开立后应立即办理指定交易。指定交易办理或撤销由证券投资经理负责，其它任何人员不得私自参与。 3、证券账户交易密码由证券投资经理设定，并定时更换。 （三）资金账户管理 1、开立资金账户时，应该依据相关法律法规及其它制度要求，由计划财务部在中国证监会同意证券企业开设自主资金证券投资专用资金账户，并到证券企业对应银行开立资金户。 2、资金账户由计划财务部指定专员管理，设定资金账户密码并定时更换。 注销账户时，账户管理人应立即到证券企业办理证券账户和资金账户注销手续，并妥善保留账户全部会计资料 第四条 投资决议和授权管理 （一）投资运行部经过分析、调研，确定年度证券投资计划，制订投资方案，包含投资组合、投资百分比、投资策略、资金需求计划、止损计划等，报自主投资决议委员会审批。 （二）自主投资决议委员会对投资运行部提出证券投资计划和投资方案，以会议审批形式审议、审批。 （三）自主投资决议委员会授权投资运行部门进行证券投资业务管理，对证券投资活动实施“分级授权、设定止损”管理模式。授权和止损标准上采取书面形式，授权书须经授权人签字方为有效。 （四）止损计划由投资运行部确定，报自主投资决议委员会、风险控制委员会确定或调整。通常情况下，止损点位定为投资成本10%—30%。达成止损点位时，证券投资经理必需按止损计划要求操作，不得私自更改止损计划。 （五）企业证券投资具体操作计划由投资运行部证券投资经理依据研究部门提供资产池，选择适宜个股，具体确定《企业证券投资操作计划》，并经企业证券投资决议组、分管总裁逐层审批确定。证券投资经理必需根据《企业证券投资操作计划》进行操作，不得私自更改。 （六）自主资金证券投资业务由证券投资经理进行，其买卖证券须得到投资运行部部门总经理授权，严禁未经授权私自买卖证券。 证券投资经理必需严格实施自主投资决