对公银行结算账户.ppt

单位银行结算账户 单位银行结算账户 1. 基本存款账户 2. 一般存款账户 3. 临时存款账户 4. 专用存款账户 基本存款账户 ? 基本存款账户是办理转账结算和现金收付的 主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、 奖金和现金的支取均可通过该账户办理。 ? 现金支取，只能通过基本存款账户办理。一 个单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一 个基本存款账户，不得同时开立多个基本存款账 户。 Tips ： 考虑到取现的方便，客户通常会根据地理位置选择 银行开立基本户。但我行的变码印鉴是可以使在我支行开 立基本户的客户在招行其他支行享受取现业务。 一般存款账户 ? 一般存款账户是存款人的辅助结算账户，借款转 存、借款归还和其他结算的资金收付可通过该账 户办理。该账户可以办理现金缴存，但不得办理 现金支取。该账户开立数量没有限制。 ? 该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 。 Tips ： 选择我行开立一般账户的客户大多数是看上我行网 上“企业银行”。目前我行“企业银行”在账户开立的 7 个工作日内激活是不收取账户管理费 50 元 / 月的。 并且使用量达到一定笔数还会有相关活动的奖励，例如 ， 100 元手机话费的赠送 临时存款账户 ? 临时存款账户，是指存款人因临时需要并 在规定期限内使用而开立的银行结算账户 临时存款账户的有效期最长不得超过 2 年。 ? 适用对象 1. 设立临时机构。 2. 异地临时经营活动。 3. 注册验资（新公司注册需开验资户验 注册资本） 。 专用存款账户 ? 专用存款账户，是指存款人按照法律、行政 法规和规章，对有特定用途资金进行专项管理和 使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理 和使用，存款人可申请开立专用存款账户： ? （ 1 ）基本建设资金； ? （ 2 ）更新改造资金； ? （ 3 ）财政预算外资金； ? （ 4 ）粮、棉、油收购资金； ? （ 5 ） 证券 交易结算资金； ? （ 6 ） 期货 交易保证金； ? （ 7 ）信托 基金 ； ? （ 8 ） 金融 机构存放同业资金； ? （ 9 ）政策性房地产开发资金； ? （ 10 ）单位银行卡备用金； ? （ 11 ）住房基金； ? （ 12 ）社会保障基金； ? （ 13 ）收入汇缴资金和业务支出资金； ? （ 14 ）党、团、工会设在单位的组织机构经费 ? （ 15 ）其他需要专项管理和使用的资金。 专用存款账户特点 只收不付，不得支取现金 简单了解客户 ? 1 ，公司需要开立哪种结算账户？ ? 2 ，公司所属行业？主营业务？（是否为网 上经营的企业，可以考虑电子商户） ? 3 ，公司性质：国有企业、外资企业、中国 合资、民营企业等 ? 4 ，公司注册资本（至少 100 万以上） ? 5 ，了解公司人数（代发、信用卡、团险） ? 6 ，询问公司除了开立结算账户，有无贷款 融资及国际业务需求。 开立一般存款账户所需资料 ? 1 、 营业执照 正本原件及复印件（非当年颁发的证件需要 提供有效年检记录的副本原件及复印件）； ? 2 、 组织机构代码证 正本及复印件； ? 3 、 国税税务登记证 原件正本及复印件； ? 4 、 地税税务登记证 原件正本及复印件； ? 5 、 基本户开户许可证 正本原件及复印件； ? 6 、 法人代表身份证 原件及复印件； ? 7 、 开户经办人身份证 原件及复印件； ? 8 、 验资报告 ? 9 、 公司章程 ? 10 、其他特殊情况（如：临时经营地工商部门批文）。 ? 一般户 一式一份 ? 基本户 一式两份 在柜台填写的资料 ? 授权委托书 ；（指法人授权 XXX 前往银行办理业务， 银行有固定版本格式， 携带印鉴前往银行即可 ）； ? 填写 “开立单位银行结算账户申请书” （一式三联），每联加盖公章和法定 代表人私章； ? 填写 “招商银行人民币单位银行结算账户管理协议” （一式两份），每份填 写后加盖公章和法定代表人私章； ? “电话银行申请书” （一式两联），加盖“单位预留印鉴”，每联加盖预留 印鉴； ? 一套印鉴卡 （一式三份），印鉴卡正面盖财务章和私章，反面在公章处盖公 章；若预留印鉴不是法人的私章，请填写“ 法人授权书”。