上银基金管理有限公司产品和服务风险等级评级方法与说明.PDFVIP

上银基金管理有限公司 产品和服务风险等级评级方法与说明 为有效落实投资者适当性管理要求，规范产品和服务风险评级体系，保护投 资者合法权益，我公司根据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办 法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《基 金募集机构投资者适当性管理实施指引（ 试行）》规定及其他法律法规，对公司 旗下公募基金、特定客户资产管理计划等产品 （以下统称“产品”）风险等级进 行审慎评估，综合评定产品风险等级。 一、产品风险评级频率 在产品成立募集时及每年度对自有金融产品或金融服务的风险进行初始或 跟踪评级，并不定期根据产品因素的变化对金融产品或金融服务进行后续评估调 整。其中，年度跟踪评级对象包含年度跟踪评级之前成立的新产品。 二、产品风险评级的基本原则 评级结果须在资产管理计划、公募基金等产品相关合同文本中列明，且适用 于公司以管理人及直销机构身份对产品进行风险评级结果的披露和投资者的适 当性匹配。 评级结果仅作为投资者投资产品的参考依据，不作为投资者投资公司产品的 收益保障或兜底承诺。 评级结果仅作为代销机构选择销售对象的参考依据，代销机构应当根据投资 者适当性