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国际反洗钱工作机制与监管经验 金融机构承担着社会资金存储、融通和转移等职能，对社会经济 发展起着重要的促进作用，同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似 正常的金融交易做掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金， 企图将非法来源资金合法化。伴随着中国企业 走出去”与人民币国际 化进程的推进， 一带一路”等多个国家全球战略的实施，近年來中资 银行国际化战略步伐明显加快，在获得更广阔市场空间的同时，也面 临着不同以往的经营风险，这其中就包括境外金融监管机构对当地中 资银行开展的反洗钱调查。仅2015年以来，意大利、美国和西班牙 等国的金融监管机构，对中国四家大型商业银行当地分支机构开展了 有关反洗钱