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2016 年下半年反洗钱测试试题 8、退保时候注意哪项不属于异常现象？ A 姓名： 得分： A 投保半年后执意要求退保 一、单选题 (10 题，每题 2 分，共 20 分) B 退保时要求将保费退给第三方 1、 对客户开展反洗钱宣传是金融机构 C。 C 短期内分散投保、集中退保 A 自发行为 D 退保时强烈要求收取现金，并退给第三人 B 社会义务 9、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：D C法定义务 A 询问 D自觉行为 B 查阅、复制 2、以下活动可能存在洗钱行为。 D C 封存 A 伪造商业票据 D 针对人身的强制性措施 B 购买保险立即退保 10、反洗钱调查的基本原则不包括： C C货币走私 A 合法原则 D以上都是 B 合理原则 3、客户身份识别又称 。 B C 公开原则 A 客户识别 D 效率原则 B 客户身份尽职调查 C实名制 二、多选题（ 10 题，每题 3 分，共 30 分） D客户风险控制 1、洗钱的一般特征包括： ABD 4、金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银 A 独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性 行分支机构 ?B B 洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程 A 可疑交易 的复杂性 B 有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动 C 洗钱的跨国性特征 及其他违法犯罪活动有关的 D 洗钱的对象是特定性质的货币资金和