主动客户接触(续保).docxVIP

精品文档 精品文档 1 1欢迎下载 Quality^执行手册 保险业务 2016-05-01 精品文档 精品文档 目录 一、组织结构 图 3 二、岗位职 责 3 三、保险销售流 程 .. 4 四、话 术 7 2欢迎。2下载 精品文档 精品文档 3 3欢迎3F载 一、组织架构 精品文档 精品文档 PAGE PAGE #欢迎下载 岗位职责 续保专员的岗位职责： 1、 完成公司下达的续保目标任务； 2、 每月初整理好当月需要提醒的续保客户资料； 3、 按照部门领导事先设定好的回访时间对到期客户进行提醒； 4、 根据客户需要计算保费并以短信方式或者电话方式将试算的保费发送给客户； 5、 必须在短信报价后的三日内电话跟进客户，了解客户想法并做记录； 6、 每月3号前将续保完成情况，以报表的形式提交给部门领导； 7、 对工作中的客户信息和重要资料应妥善保存，不泄露，不丢失 ，将保单信息录入DMS 三、续保作业流程图 续保业务流程图 编制 流程名称 续保客户主动接触和预约 审批 文件编号 编制日期 编制单位 续保专员  导出续保资料并短信查询车辆保险岀险相关信息向客户推介保险产品, 介绍本店优惠政策是否准备投保明确拒绝询问并记录战败原因预约客户来店办理及年审是否寄单 导出续保资料并短信 查询车辆保险岀险相 关信息 向客户推介保险产品, 介绍本店优惠政策 是否准备投保 明确拒绝 询问并记录战败原因 预约客户来店办理及 年审 是否寄单 操作要点 编制 流程名称 续保客户主动接触和预约 审批 文件编号 编制日期 编制单位 作业编号 操作要点 操作要点说明 辅助表单及资料 ① 导出续保客户资 料并短信 1、 续保客户资料准确性； 2、 把续保目标客户分配给续保专员 3、 至少提前45天短信提醒客户保险即将到 期 精品文档 精品文档 6 6欢迎F载 ② 查询客户车辆保 险出险相关信息 1、 续保专员提前三天查询客户上年度保险 所属的保险公司 2、 查询客户上年度保险到期时间 3、 查询客户上年度保险出险次数和金额 ③ 向客户推介保险产 品，介绍本店优惠 政策 1、 至少提前60天向客户介绍我店合作的保 险公司，本店续保的优势和优惠政策 2、 询问客户保险公司及险种意向 3、 提醒客户年审事宜 4、 报价的准确性 ④ 报价，询问客户是 否有意向 1、 介绍公司保险价格及优惠 2、 确认客户是否有意向 3、 续保跟踪表里详细记录客户反馈的信息 4、 保跟踪表里做好意向分类记录 ⑤ 预约客户来店办理 及年审 1、 办理保险所需资料：私人车（行驶证， 车主身份证），公司车（行驶证，组织机构 代码证，公章） 2、 年审所需资料：私人车（行驶证，车主 身份证，有效期内的交强险保单），公司车 （行驶证，组织机构代码证，公章，有效期 内的交强险保单） ⑥ 询问并记录战败原 因 1、做好战败统计 精品文档 精品文档 PAGE PAGE #欢迎下载 续保业务流程图 编制 流程名称 续保客户接待与业务办理 审批 文件编号 编制日期 编制单位 续保专员 提醒客户前来续保 询问办理时间 重新确定续保时间 等候客户到来 、未准时到来 —zI rz 热情接待，实务洽 谈 陪同客户交付保费 礼貌道别 操作要点 编制 流程名称 续保客户接待与业务办理 审批 文件编号 编制日期 编制单位 作业编号 操作要点 操作要点说明 辅助表单及资料  ① 提醒客户前来续保 1、 保险专员提前60分钟提醒预约客户 2、 提醒客户带齐续保材料（身份证、驾驶 证、行驶证）和费用 精品文档 精品文档 PAGE PAGE #欢。1迎0下载 精品文档 精品文档 9 9欢迎。9下载 四、话术 续保 60天提醒短信（话术） 温馨提醒：尊敬的福特车主您好！您的爱车保险已快到期，东阳隆鑫福特 4S店已与人保、大 地、平安、人寿、太平洋合作成立了续保部，为您提供方便。现有“续保有礼”活动，请您 及时续保，我们竭诚为您服务（咨询电话：续保专员座机号 XXXXX 手机号 XXXXXXXXXXXXXXX 续保专员： XXXX） 续保 45天提醒电话话术 1续保专员：您好！我是东阳隆鑫续保部的续保专员 XXX您好是XXX （先生/小姐）吗？我在 15天之前给您发过短信，您还记得吗？ 客户：否 转为 短信跟踪 / 是 断续回访 2、 我在 15天之前给您发过短信，您还记得吗？ 客户：记得 接下跟进 / 不记得 再次提醒短信内容 3、 续保专员：XXX （先生/小姐），很冒昧的打扰您一下 /请问您再在方便接听我的电话吗？ 客户：可以 / 不方便 预约下次跟进时间 4、 续保专员：根据系统显示您于 XX年XX月 XX日在我们店购买了一辆福特汽车，您目前使用情 况还好吗？ 客