家庭财富规划方案报告书.docVIP

“个人金融和理财投资” 课程大作业 作业类型 结课论文 院（系） 专业 学 号 学生姓名 指导老师 完成日期 家庭财富计划汇报书 摘要 本汇报书是针对本人年收入20万双职员小康家庭制订。我父母亲已渐入中老年，还有便退休。我今年20岁，正在中国读大学。现在我家庭存在教育儿女和退休计划等资金支出。从对本人家庭收入和现有资金配置来看，本人家庭收入水平较高，不过资金投资渠道比较单一，有很大部分资金没有得到合理利用，而且在风险防范方面还存在着一定欠缺。 针对以上问题本汇报书给出了提议，能够合适购置保险产品分散风险，增加部分较保守理财产品，使资产在含有很大安全性同时得到增值。除此之外还要完成购车（25万圆中等汽车）、积累扶老养老金和供我接收深入教育资金。 关键词：小康家庭，中老年，退休计划，儿女教育，风险防范，购车计划。 The report of planning for household wealth Abstract Thi