国际收支业务办事指南.docx

国际收支业务办事指南 受理部门：国家外汇管理局海南省分局 办理地点：海口市龙华区滨海大道 83号琼泰大厦一楼外汇业务综合柜台 联系电话68562675 一、银行结售汇市场准入与退出管理 （一） 设定依据 《国家外汇管理局关于印发〈银行办理结售汇业务管理办法实施细则〉的通知》 （汇发 〔2014〕53 号）。 （二） 申请条件 1?银行申请经营结售汇业务，应当具备下列条件： （1） 具有金融业务资格。 （2） 具备完善的业务管理制度。 （3） 具备办理业务所必需的软硬件设备。 （4） 拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。 （5） 银行需银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应具备相应的外汇业务 经营资格。 2?银行申请办理衍生产品业务，应当具备下列条件： （1） 取得即期结售汇业务资格。 （2） 有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、 管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。 矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖。 （3） 符合银行业务监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格的规定。 3?银行可以根据自身经营需要一并申请即期结售汇业务和衍生产品业务资格。 （1） 对于即期结售汇业务，可以分别或者一并申请对公和对私结售汇业务。开办对私 结售汇业务的，应遵守以下规定： 聞創沟燴鐺險爱氇谴净。 按照《个人外汇管理办法》及其实施细则的管理规定，具备与国家外汇管理局个人外 汇业务监测系统的网络接入条件，依法合规办理个人结售汇业务。 残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟。 应在营业网点、自助外币兑换机等的醒目位置设置个人本外币兑换标识。 个人本外币 兑换标识式样由银行自行确定。 酽锕极額閉镇桧猪訣锥。 （2） 对于衍生产品业务，可以一次申请开办全部衍生产品业务，或者分次申请远期和 期权业务资格。取得远期业务资格后，银行可自行开办外汇掉期和货币掉期业务。 彈贸摄尔霁 毙攬砖卤庑。 （三）办理材料 1?银行总行申请即期结售汇业务，应提交下列文件和资料： （1） 办理结售汇业务的申请报告。 （2） 《金融许可证》复印件。 （3） 办理结售汇业务的内部管理规章制度，应至少包括以下内容：结售汇业务操作规 程、结售汇业务单证管理制度、 结售汇业务统计报告制度、结售汇综合头寸管理制度、 结售 汇业务会计科目和核算办法、 结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度、 结售汇业 务授权管理制度。謀养抟箧飆鐸怼类蒋薔。 （4） 具备办理业务所必需的软硬件设备的说明材料。 （5） 拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员的说明材料。 （6） 需要经银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应提交外汇业务许可文 件的复印件。 2?银行总行申请衍生产品业务，应提交下列文件和资料： （1） 申请报告、可行性报告及业务计划书。 （2） 衍生产品业务内部管理规章制度，应当至少包括以下内容： A、 业务操作规程，包括交易受理、客户评估、单证审核等业务流程和操作标准。 B、 产品定价模型，包括定价方法和各项参数的选取标准及来源。 C、 风险管理制度，包括风险管理架构、风险模型指标及量化管理指标、 风险缓释措施、 头寸平盘机制。 D、 会计核算制度，包括科目设置和会计核算方法。 E、 统计报告制度，包括数据采集渠道和操作程序。 （3） 主管人员和主要交易人员名单、履历。 （4） 符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格规定的证明文件。 银行应当根据拟开办各类衍生产品业务的实际特征， 提交具有针对性与适用性的文件和 资料。 3?银行总行申请办理即期结售汇业务和衍生产品业务，按照下列程序申请和办理： （1） 政策性银行、全国性商业银行向国家外汇管理局直接申请，由国家外汇管理局审 批。其他银行向所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部（以下简称外汇分局）申请，如处 于市（地、州、区）、县，应向所在地国家外汇管理局中心支局或支局申请，并逐级上报至 外汇分局审批。厦礴恳蹒骈時盡继價骚。 （2） 外国银行分行视同总行管理。外国银行拟在境内两家以上分行开办衍生产品业务 的，可由其境内管理行统一向该行所在地外汇分局提交申请材料， 该外汇分局应将受理结果 抄送该外国银行其他境内分行所在地外汇分局。 茕桢广鳓鯡选块网羈泪。 （3）外汇局受理结果应通过公文方式正式下达， 仅涉及衍生产品业务的， 可适当从简， 通过备案通知书方式下达。 鹅娅尽損鹤惨歷茏鴛賴。 4?银行分支机构申请办理即期结售汇业务，按照下列规定执行： （1） 银行总行及申请机构的上级分支行应具备完善的结售汇业务管理制度，即执行外 汇管理规定情况考核等级最近一次为 B级以上。籟丛妈羥为贍债蛏练淨。 （2） 银行分支机构应持下列材料履行事前备案手续。 银行分行办理即期