我国央行金融监管与国际惯例接轨的构想.docx

我国央行金融监管与国际惯例接轨的构想 一、我国央行金融业监管中的薄弱点 1995 年有关金融 “ 五法一决定 ”颁布以来我国的金融法律建设日臻完善金融 监管体制逐步理顺金融监管工作不断加强对促进金融改革和 发展、维护金融业的稳定发挥了重要作用但是面对加入 WTO 的新形势我国的金融监管与国际上先进的金融监管相比仍然 显得很薄弱表现为 1、没有形成规范、 连续和系统性的监管目 前我国金融监管尚未实现规范化和系统化还没有真正实现持 续性监管没有建立一个有效的金融风险监测、评价、预警和 处臵系统金融监管还存在着一定程度的盲目性、随意性和分 散性缺乏连续性和系统性缺乏各种监管手段的有效配合缺乏 对监管信息的综合运用缺乏对风险的跟踪监测从而导致监管 成本的提高和监管效率的下降使金融风险得以积聚和扩散最 后忙于事后救火处臵 2、没有将金融机构的法人治理结构和内 控作为监管重心过去我们对金融机构的法人治理结构和内控 重视不够监督不力往往忙于外部监管特别是对金融机构董事 会、监事会、经营管理班子的职责对董事长、行长的职责不 够明确对其行使职责的情况缺乏有效监督对内控制度的建设 及执行情况检查不力其结果是中国人民银行投入了很多人力 和精力但监管效果并不明显经验证明外部监管不能代替金融 机构的内部有效控制也不能成为金融机构内控的补充金融机 构良好的法人治理结构和内控机制是实现有效金融监管的基 础只有