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2017 年基金从业《基金法律法规》高频考点（七） 基金的认购 在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。 各类基金的认购 开放式基金的认购 程序 认购人 工作内容 认购 投资人 申请 +全额缴款 T 日提交认购申请后，一般可于 T＋ 2 日后查询认购申请的受理情况； 确认 投资人 认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。 认购方式 金额认购 前端收费：在认购基金份额时支付认购费用 收费模式 后端收费：在赎回基金份额时支付认购费用 认购费率 股票基金≤ 1.5%；债券基金≤ 1%；货币基金： 0 净认购金额＝认购金额 / （ 1＋认购费率） 认购费用和份额 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购利息） / 基金份额面值 【例题·单选题】投资者 T 日提交开放式基金认购申请后，一般可于 ( ) 日后到办理认购 的网点查询认购申请的受理情况。 A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+5 【答案】 B 【解析】本题考查基金认购。 封闭式基金认购的特点 网上发售：通过交易所交易系统 发售方式 网下发售：通过营业网点 认购价格 1.00 元募集 +认购费 开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户 认购程序2. 在资金账户存入足够资金 以“份额”为单位提交认购申请 (3)ETF 份额认购的特点 ①现金认购：场内现金认购 +场外现金认购 认购方式 ②证券认购 场内现金认购：具有沪、深证券账户 认购开户 场外现金认购：开放式基金账户或沪、深证券账户 证券认购：沪、深 A 股证券账户 【例题·单选题】下列关于 ETF 份额认购的说法正确的是 ( ) 。 只能用现金认购 B.可以用现金认购，也可以用证券认购 C.只能用证券认购 不能用证券认购，也不能用现金认购 【答案】 B 【解析】本题考查 ETF 基金的认购方式。 (4)LOF 份额认购的特点 场外认购：登记在开放式基金注册登记系统 认购方式 场内认购：登记证券登记结算系统 具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 认购渠道 基金管理人及其代销机构的营业网点 场内认购：深交所证券账户或基金账户 开户 场外认购：深交所开放式基金账户 【例题·单选题】场外认购的 LOF 基金份额登记在 ( ) 。 中央国债登记结算公司的注册登记系统 B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册系统 C.基金管理人的注册登记系统 基金托管人的注册登记系统【答案】 B 【解析】本题考查 LOF 份额认购。 (5)QDII 基金份额认购的特点 必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 基金管理人 可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小 计价货币 人民币、美元或其他外汇货币 【例题·单选题】关于 QDII 基金的认购，下列说法正确的是 ( )。 A.QDII 基金认购程序与封闭式基金相同 B.QDII 基金管理人须具备经营外汇业务资格 C.QDII 基金份额面值为 1 元 D.QDII 基金份额必须以外汇货币计价 【答案】 B 【解析】本题考查 QDII 基金份额的认购。 分级基金份额认购的特点 募集方 合并募集：投资者以母基金代码进行认购，募集完成后场外募集基础份额不进行拆分，场内募集基 式 础份额自动分拆成子份额 分开募集（仅限于债券型分级基金）：分别以子代码进行认购；通过比例配售实现子份额的配比基金的募集程序 基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、 发售基金 份额、募集基金的行为。 基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。 提交相关文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募 申请 说明书草案等 对常规基金产品， 按照简易程序注册， 注册审查时间原则上不超过 20 个工作日； 注册 6 个月 对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过 ①基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售（超过 个月，没有实质变化的备案；有实质变化的重新申请）； 发售 ②基金管理人应于份额发售 3 日前公布招募说明书、 基金合同及其他有关文件； ③基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过 3 个月 ①封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金 份额持有人人数达到 200 人以上； ②开放式基金需满足募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元 人民币，基金份额持有人的人数不少于 200 人； ③基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资； 基金合同 10 日内， 向中国证监会提交备案申请和验资报告， ④收到验资报告之日起 办理 生效 基金备案手续； ⑤中国证监会自收到基金管理