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金融保险金融控股公司子公司间 共同行销 「金融控股X 公司子 X 公司間共同行銷」 問答集 行政院金融監督管理委員會 99 年 6 月 2 日金管銀法字第09900170810 號函准予備查 目錄 第壹部份共同行銷架構說明 1 第二部份對消費者權益之影響 3 第三部份金融機構應配合辦理事項 5 三.1 問：依本辦法規定，金控X 公司之子 X 公司進行何種共同行銷，應 向金管會提出申請?5 三.2 問：對於本辦法公佈實施前經主管機關核准辦理共同行銷之業者， 其原先同意「共同行銷資料交互運用」之客戶，可否即直 接視為係同意「合作推廣資料交互運用」之客戶，免再依 合作推廣之規定重新詢問客戶請其明示是否同意合作推廣 客戶資料交互運用？5 三.3 問：業者先前依共同行銷相關規定申請核准辦理之業務，於本辦法 實施後若需改為以合作推廣方式辦理者，原該已經核准之 共同行銷業務是否需要再次重新申請合作推廣之核准，方 得繼續辦理？5 第四部份「本辦法所稱共同行銷」之業務範圍 6 四.1 問：本辦法第6 條有關『銀行業務』所稱「存款戶之開戶」，其業 務範圍是否包含外幣開戶及開戶當次的存款業務?6 四.2 問：本辦法第6 條有關『銀行業務』所稱「銀行本機構業務之代收 件」之業務為何？6 四.3 問：本辦法第6 條有關『證券業務』所稱「證券經紀業務之開戶」 是否包含開戶前階段行為？6 四.4 問：本辦法第6 條有關『保險業務』所稱「設置與強制汽車責任保 險保險費查詢中心連線設施，於該險契約成立時，將載有 保險條款之文書、保險證及保險標章交與要保人」，是否僅 限於「強制汽車責任保險」業務？6 四.5 問：本辦法第6 條有關『保險業務』所稱「保險相關業務之代收件」 之業務為何？6 四.6 問：本辦法第6 條有關『期貨業務』所稱「期貨經紀業務或期貨交 易輔助業務之開戶」是否包含開戶前階段行為？6 第五部份辦理或變更「本辦法所稱共同行銷」之條件及申請程序 8 五.1 問：本辦法第4 條明定金融控股 X 公司之子 X 公司首次進行共同行 銷案件，應由金融控股 X 公司檢具相關文件向金管會申請 核准。請說明：「首次進行共同行銷案件」之定義及申請 文件？8 五.2 問：除原有依金管銀（六）字第０９３６０００５８７號函令規定 申請核准設立之專業櫃檯外，金控X 公司於本辦法施行後， 若擬進行本辦法所稱之共同行銷，是否須依第 4 條第 1 項 重新申請?8 五.3 問：承前題，本辦法施行前，原已依金管銀（六）字第０９３６０ ００５８７號函令規定，經核准於特定營業據點設立專業 櫃檯之金控 X 公司子 X 公司，於本辦法施行後，得否改為 於該子 X 公司「所有營業據點」從事同種他業業務，其相 關程序應如何辦理？9 五.4 問：承第五.2題，就以下案例須否申請核准或報備查，請予說明： 某金控 X 公司於本辦法施行前，原已依金管銀（六）字第 ０９３６０００５８７號函，經核准於證券子X 公司之 20 個