EMBA金融制度与金融监理 .pptxVIP

EMBA 第九講(1/9、1/16/2003)金融制度與金融監理;I. 國際金融監理潮流;II. 美國1999金融服務現代化法案;III. 我國金融監理一元化變革;我國金融主管機關之功能與定位;;二、機構別與功能性金融管理;三、金融監理與金融檢查一元化;四、金融監理應有的功能定位;五、特殊公法人的金融監理委員會;(六)委員會下設秘書處，金融業務管理局、証券期貨管理 局、保險業務管理局、金融研究發展處以及金檢局等 局處單位 (七)達到金融監理一元化與金檢一元化的目標 (八)在改革第二階段，必須將原來的機構別管理模式轉型 為按功能別的管理模式 (九)整個組織設計研發都由金融研究發展處主導推動 (十)特殊公法人的金融監理委員會組織最大特色就是獨立 於行政體系之外，完全跳脫審計、主計、人事各方面 的束縛，可以充份發揮其應有的金融監理功能 ;六、行政院金融總署;(六)在中期(或階段二)時再將機構別導向的管理架構轉型為 功能性管理的架構 (七)將金融機構的功能按銀行業務、証券投資、期貨業務、 保險業務、信託業務劃分 (八)為了強化金融總署的監理獨立性，將防照中央銀行的 理事會或變回聯邦準備銀行的board of Governors 制度 設立金融決策管理委員會 (九)金融決策管理委員會預計設立7~9名專任委員，任期6 年，不得連任 (十)主任委員兼金融總署署長，但署長任期為4年 (十一)凡是重大的金融決策將透過決策管理委員會以合議 制的方式作決議，再交付總署署長執行 ;七、行政院金融監理委員會;(五)在行政管理上由於採行合議制，因此效率上 不及總署制 (六)在採行委員會組織時，每一委員均屬專任性質， 委員比照政務官，不必具備公務員身份，因此 可以網羅產官學界的菁英加入金融監理陣容 (七)金融監理委員會在組織靈活性上似乎較為理想;表1 行政院金融監理委員會與金融總署之比較;八、行政院金融總署與 公益法人基金會折衷制;(五)金融總署與公益法人「金融事務管理基金會」的折衷 設計機制，主要在擷取 1.特殊公法人金融監理委員會 與 2.行政院金融總署的官僚體系的個別優點融匯而成 (六)將現有金融局、証期會、保險司等單位合併成行政院 金融總署，將可以最少成本達成金融再造的第一階段 任務 (七)金融總署定位為政府公法人，主要在執行金融行政公 權力，由政府現有人員編制便可承擔此一任務仍可符 合政府精簡人事的要求 ;(八)由金融總署委任授權新成立的公益法人「金融事務管 理基金會」，執行一般金融監理及金融檢查公權力 (九)金融事務管理基金會設有董事會與監事會，下轄金融 監理處(負責預警、檢查、追蹤考核、輔導與監管、接 管處分等)、研究發展處(負責訓練，証照考試、在職進 修、研究發展等)以及行政管理處 (十)董事會置當然董事若干人屬兼任性質，原則上包含金 融局長，証期會主委、保險司長，央行金檢處長、存 保公司董事長/總經理等 ;(十一)基金會成立之初由政府編列一次預算充作基金， 以後就採預算自給自足方式，向受監理機構、個 人收取証照費以及各項費用 (十二)公益法人性質，其預算、人事均可完全獨立， 不須受到政府各單位在主計、審計、預算、人事 各方面的限制，更可避免受到民意監督機關的政 治力干預 ;九、金融監理機構的後續配套措施;;;;;;;;;;;;;IV. Miller(1994)：功能性管理;V. Merton(1995)：金融創新與金融機構監督管理;VI. 個案研討;1、Genius only means hard-working all ones life. (Mendeleyer, Russian Chemist)? 天才只意味着终身不懈的努力。20.8.58.5.202011:0311:03:10Aug-2011:03 2、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二〇年八月五日2020年8月5日星期三 3、