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金融法制知识大赛决赛题库 一、判断题（100题） 对票据上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改应当由原记载人签章证明。（正确） 2 金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（错误） 3..企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户，并可以开立多个基本账户。 （错误） 4.个人信用信息基础数据库不采集个人存款信息。（正确） 5．贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。（错误） 6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。 （错误） 7、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。（错误） 8.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，可以不再重新识别客户身份。（错误） 9.大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（正确） 10.对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。（错误） 11.存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币50万元。（正确） 12、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（正确） 13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依行政法规规定，不得向任何单位和个人提供。（错误） 14.银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。（正确） 15.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。 （正确） 16.目前，个人信用信息基础数据库不采集个人在境外的信用交易信息。（正确） 17．贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。（正确） 18.存款保险，是指投保机构向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。（正确 ） 19.以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。（正确） 20.对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析。（正确） 21.同一存款人在同一家投保机构超出最高偿付限额的部分，无法从投保机构清算财产中受偿。（错误） 22.个人在征信活动中有知情权、异议权、纠错权、司法救济权，此外，任何人都有重新开始建立信用记录的机会。（正确） 23.中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。（错误） 24．要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。（错误） 25.以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共和私人债务，任何单位和个人不得拒收，但外商全资公司例外。（错误） 26.若票据上有无行为能力人的签章，则该票据无效。（错误） 27.商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。（正确） 28．银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准（正确） 29.商业银行在中华人民共和国境内可以从事信托投资和证券经营业务，但不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。（错误） 30.现金支票与现金本票只能用于支取现金，不能用于转账。（错误） 31.商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。（正确） 32.票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。（正确） 33.《个人存款账户实名制规定》中所称金融机构，是指在境内依法设立和经营个人存款业务的机构。（正确） 34.汇票上未记载付款地的，付款人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。（正确） 35.资本项目，是指国际收支中涉及货物、服务、收益及经常转移的交易项目等。（错误） 36.国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。（正确） 37.人民币票面污损、熏焦、水湿、变色等、不能辨别真假者，银行