个人理财业务 认知个人理财业务 0-1-1认知个人理财业务2.pptVIP

导言 走进个人理财业务 本单元主讲教师：杨则文 知识点 认知个人理财业务 拳王泰森从4亿身家到一贫如洗 泰森，一个来自纽约黑人区的孩子，靠自己的努力打拼成长为一代拳王，曾经上台几分钟就挣了1500万元。他凭拳击在16年中狂赚了4亿美元。4亿美元相当于约28亿元人民币。如果一个人年收入25万，需要工作11200年才能获得这些收入。 然而，由于没有进行必要的家庭财富管理，他只用几年时间就从亿万富豪变成负债累累的穷光蛋，不得不于2003年8月申请破产。有钱的时候挥霍无度，曾经的他住过有108间卧室的豪宅，带着上千万元的手表，养过老虎，每月生活费40万美元，两年通讯账单23万美元，一场生日舞会41万美元……。 拳王泰森从4亿身家到一贫如洗 美国媒体给泰森破产事件起的标题是：“没脑子的笨蛋跌入无底洞”。根据破产法庭的报告，泰森的口袋里当时只剩下3000英镑，而他的债务总额超过了1440 万英镑。1440万英镑相当于1.23亿元人民币。 世界上没有如果，如果泰森能够拿出极少的钱聘请一个家庭理财顾问，相信他的生活一定是另外一个样子，这也正是理财规划师的价值所在。因此，对于家庭来说，选择一位好的理财规划师，可以成为一生的“财富保镖”，反之，好不容易打拼得来的财富极有可能毁于一旦。 1 为什么学、学什么、怎样学? 2 了解个人理财业务的基本概念 3 熟悉个人理财规划的内容 知识点： 认知个人理财业务 4 熟悉个人理财规划的流程 1 为什么学、学什么、怎么学 为什么学 《高等职业学校金融管理专业教学标准》——职业类别 所属专业 大类 （代码） 所属 专业类 （代码） 对应 行业 （代码） 主要职业类别 （代码） 主要岗位群或技术领域举例 财经商贸大类 （63） 金融类 （6302） 货币金融服务（66） 其他金融业 （69） 银行服务人员（4-05-01） 证券服务人员（4-05-02） 保险服务人员（4-05-04） 其他金融服务人员（4-05-99） 银行柜员 大堂经理 客户经理 电话客服 理财顾问 《高等职业学校国际金融教学标准》——职业类别 所属专业大类 （代码） 所属 专业类 （代码） 对应行业 （代码） 主要职业类别 （代码） 主要岗位类别或技术领域举例 财经商贸大类 （63） 金融类 （6302） 货币金融服务（66） 资本市场服务（67） 保险业（68） 其他金融业（69） 银行服务人员（4-05-01） 证券服务人员（4-05-02） 保险服务人员（4-05-04） 其他金融服务人员（4-05-99） 银行柜员 客户经理 理财经理 大堂经理 客户服务专员 国际结算专员 《高等职业学校投资与理财教学标准》——职业类别 所属专业大类 （代码） 所属 专业类 （代码） 对应行业 （代码） 主要职业类别 （代码） 主要岗位类别或技术领域举例 财经商贸大类 （63） 金融类 （6302） 货币金融服务（66） 资本市场服务（67） 保险业（68） 其他金融业（69） 银行服务人员（4-05-01） 证券服务人员（4-05-02） 保险服务人员（4-05-04） 理财经理 投资顾问 客户经理 《高等职业学校金融管理专业教学标准》——核心课程 序号 专业核心课程 主要教学内容 1 金融服务营销 金融服务及评价；金融营销包括网络营销准备；金融营销包括网络营销能力；金融营销与网络营销技巧；金融客户维护与培育；金融消费者管理；金融客户资产管理；金融客户关系管理；金融客户风险管理。 2 金融服务礼仪 商业银行服务礼仪的本质和基本要求；互联网金融下的商业银行职业人的服务意识与礼仪修养；商业银行服务人员的仪表礼仪、仪态礼仪、语言礼仪；商业银行柜员服务礼仪；金融行业网络服务过程中的礼仪规范；会议与宴请服务礼仪；电话服务礼仪；接待服务礼仪。 3 银行会计实务 银行会计基本核算方法处理；单位存款业务相关知识与操作规程；单位授信业务相关知识与操作规程；支付结算业务相关知识与操作规程；资金清算和金融机构往来业务相关知识与操作规程；年终决算准备和决算日工作相关知识与操作规范；银行会计业务综合操作。 4 商业银行综合柜台业务 银行柜员基本职业能力素质培养；个人存款业务相关知识与操作规程；个人贷款业务相关知识与操作规程；个人结算业务相关知识与操作规程；个人外汇业务相关知识与操作规程；个人代理业务相关知识与操作规程；柜面突发事件处理；电子银行业务规范；金融综合业务技能操作。 5 商业银行授信业务 商业银行授信业务基本规章制度；不同授信业务品种的操作流程和风险控制点；客户的信用分析相关知识与操作规程；担保贷款相关知识与操作规程；贷款风险分类管理相关知识与操作规程；非贷款类授信业务相关知识与操作规程；网络贷款的基本知识与操作流程