互联网支付公司反洗钱及反恐怖融资管理办法模版.pdfVIP

xx 信息技术有限公司 反洗钱及反恐怖融资管理办法 一、总则 （一）为防范洗钱和恐怖融资活动，规范 xx 信息技术有限公 司（以下简称“ xx ”）反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民 共和国反洗钱法》、 《非金融机构支付服务管理办法》、 《支付机 构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 等有关法律、 行政法规和监管机 构规范性文件，制定本办法。 1. 本办法所称反洗钱， 是指为了预防通过各种方式掩饰、 隐瞒 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪、 走私犯罪、 贪 污贿赂犯罪、 破坏金融管理秩序犯罪、 金融诈骗犯罪等犯罪所得及 其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国洗钱法》 规定采取相关措施的行为。 2. 本办法所称反洗钱工作，是指 xx 风险合规部和分支机构风 控部门依照国家法律法规和人民银行有关规章、 规则，履行反洗钱 义务，做好对客户身份的尽职调查、 交易资料的保存、 大额和可疑 交易的报告以及反洗钱的宣传和培训等工作。 3. 本办法所称恐怖融资，包括下列行为： ⑴ 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式 财产； ⑵ 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐 怖主义、恐怖活动犯罪； ⑶ 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金 或者其他形式财产； ⑷ 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他 形式财产。 （二）当 xx 发生重要岗位人员变更、制度文件发生重新修 订、每年需固定上报反洗钱年度报告将在完成后十个工作日内或 者按照人行规定时间进行报送。上报流程为 xx 反洗钱主管 -xx 风险合规部总经理 -xx 风控总监 -xx 总裁。 （三）本办法适用于 xx 及其分支机构。 （四）公司反洗钱工作遵循“依法合规、严格保密、 密切配合 监管机构开展工作”的原则开展。 二、客户身份识别 （一）xx 及分支机构遵循“了解客户”的原则，针对具有不 同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、 业务关系或者交易采取相应 的合理措施，了解客户及其交易目的和交易性质。 （二）对于客户，xx 及分支机构相关业务部门必须通过合法 手段审核其有效身份证明文件或者其他身份证明文件， 登记客户身 份基本信息， 留存有效身份证明文件的复印件或影印件； 为企业客 户的，必须了解其经营活动的基本状况： 1. 要求与公司建立业务关系的客户； 2. 要求利用公司业务处理系统或服务网络进行支付结算的产 品或服务的提供方； 3. 要求利用客户自身业务处理系统与公司业务处理系统对接 方式开展网络支付等业务的客户。 4. 在互联网支付业务中， 财务管理部在为同一客户开立多个交 易账户时，必须建立交易账户间关联关系，进行统一管理。 （三）按照 xx 业务规程的相关规定，落实以“四证一表”： 企业法人营业执照、 税务登记证、 组织机构代码证副本复印件加盖 公章，核实客户实名制审查和实地考察要求， 核查其法定代表人或 负责人、授权经办人身份信息， 了解其经营活动的基本状况。 可在 书面约定工作职责和风险责任的前提下， 委托拥有 “联网核查身份 信息系统”使用权限