银行卡凭证操作规程模版.pdfVIP

卡凭证操作规程 一、业务描述 根据《 xx银行重要空白凭证管理办法》的有关规定，银行卡（包括空白卡、 预制卡及待发卡） 应当纳入重要空白凭证管理。 本规程包括空白卡的保管、 领用、 预制卡（待发卡）的入库、库间调拨及作废卡的处理等。 二、制卡流程 核心业务系统对卡凭证实行制卡机构、卡总库、网点的三级管理模式。 制卡机构： 是指负责辖属分行或网点制卡工作的机构。 各制卡机构仅负责本 分行的制卡工作。 卡总库：卡总库同凭证总库， 是指可以将一批卡凭证纳入核心系统管理的机 构。 目前我行存在两种制卡模式，即分行自行制卡、委托服务商制卡。 （一）分行自行制卡模式 采取自行制卡模式的分行， 分行或网点人员在操作 [3001 预制卡申请 ] 、[3004 事后发个人卡主卡申请 ] 、[3006 事后发单位卡主卡申请 ] 、[3009 事后批量发个人 卡主卡申请 ] 、[3801 事后发附卡申请 ] 、[3840 换卡 ] 交易时，制卡方式应选择 “分 行自制卡”。次日，分行管理员在数据准备系统中下载制卡数据后，由分行自行 完成制卡。分行管理员应使用 [3888 预制卡申请记录查询交易 ]查询制卡申请记录 的起止卡号、数量等信息，与数据准备系统中相关制卡数据进行核对。 需要说明的是， 数据准备系统每日会清理 30天前生成的制卡文件， 因此，各 分行管理员应及时下载制卡数据。 分行自行制卡流程图： 空白卡入库 制卡失败，转入作废空白卡 制卡柜员领用空白卡 预制卡或待发卡入库 库间调拨 柜员领用 客户 1、空白卡入库 制卡机构库管柜员收到空白卡后， 根据厂家提供的发货清单， 填制“重要空 白凭证收入 / 付出凭证”，使用 [7201 空白卡出 / 入库 ] 交易，系统登记空白卡的卡 类型及张数，“重要空白凭证收入 / 付出凭证”打印核实行后做当日传票。 2 、制卡柜员领用空白卡 制卡柜员是指持有“ 9999 ”表外尾箱的柜员。当制卡柜员接到辖属网点的 制卡申请时，应填写“重要空白凭证收入 / 付出凭证”，注明需领取空白卡的卡 类型及张数，经制卡机构柜台经理或部门负责人签字后， 向库管柜员领取空白卡。 库管柜员使用 [7210 制卡员领用空白卡 ] 交易进行划拨，制卡柜员清点实物无误 后，输入密码确认，在“重要空白凭证收入 / 付出凭证”上打印核实行，将空白 卡划拨给制卡柜员制卡。 需要注意的是，分行应将制卡柜员设置为“ 41- 稽核”角色。制卡柜员不得 保管预制卡、待发卡的密码信封。 对于仅需要在核心系统操作 [3001 预制卡申请 ] 、[3016 密码封打印 ] 交易的人 员，分行应将其设置为“ 46- 预制卡申请柜员” ，其现金及转账交易限额应设为 “零”。 分行柜员应于制卡申请交易日起 30 个自然日内做 [3016 密码封打印 ] 交易打 印密码封。负责密码封打印的人员不得保管预制卡、待发卡。 3 、制卡机构空白卡转待销毁卡 制卡柜员在制卡过程中， 由于制卡设备故障等原因， 造成制卡失败而产生的 作废空白卡，应及时上缴库管柜员。制卡柜员应填写“重要空白凭证收入 / 付出 凭证”，