不良资产尽职调查报告(详细版) .docxVIP

不良资产尽职调查报告(详细版)  不良资产尽职调查报告 （详细版）  第一部分  单户法律意见书  一、调查时间：  二、参与调查人员：  三、调查走访过的机构或部门：  四、单户债权概况：  （一）XXX 公司 1、主债权情况 借款合同双方当事人 贷款人  借款人  合同签订时间  借款合 同编号  借款金额（万元）  借款期限  借款利率（包括逾期利率）  放款日期  债权余额 （万元）  本金 利息 合计 主债权是否合法有效  备注  2、主债权担保情况  （1）保证担保 保证合同双方当事人 债权人  保证人  合同签订时间  合同编号  保证金额（万元）  保证期间  保证方式  保证合同效力  保证范围  备注  （2）抵押担保 抵押合同双方当事人 债权人  抵押人  合同签订时间  合同编号  抵押金额 （万元）  抵押期间  办理抵押登记时间  他项权证号  抵押物数量/面积  评估值  抵押范围  登记部门  备注  （3）抵押物基本情况 抵押物名称  产权证号  坐落  抵押登记情况  查封情况  实地走访情况  市场价值的初步评估情况  其他情况  阐述抵押物现状（是否租赁、抵押顺位等情况），使用情况，周边配套情况，目前市场价格，评估价等；并附抵押物照片。  3、债务主体情况 （1）债务人（担保人）基本信息 公司名称  公司住所  注册号  法定代表人  注册资本  实收资本  公司类型  成立日期  营业期限  登记机关  联系人  联系电话  经营范围  （2）公司设立及历史沿革 公司设立重点关注以下几个方面：  ①公司设立时全体股东的出资是否及时到位，出资方式是否合法，是否存在出资不实、虚假出资、抽逃出资的情况； ②货币出资是否验资； ③非货币财产出资是否经过评估作价爱，是否过户并实际占有使用； ④企业中国资部分是否经过专门的评估机构评估并出具了评估报告？ ⑤外资企业及国有企业的设立应取得相关政府部门的审批，并审阅相关的批准文件。  ⑥其他与公司设立相关的情况。  历史沿革：  公司成立以来的变更情况，如地址、名称、股东、经营范围；公司成立以来股权结构的变化及增资扩股情况；公司成立以来主要发展阶段，及每一阶段变化发展的原因等。  （3）公司目前经营情况（针对存续、尚在经营企业）  如主营业务产品情况，生产经营情况等 （4）股东情况及对外投资情况 说明：了解公司股权结构，控股股东或实际控制人情况，调查公司股东、董事及主要管理者是否有违规情况、公司有无重大违法经营情况、上级部门对公司有重大影响的事宜等；通过公司对外投资情况，多方位了解公司资产状况。  （5）名下固定资产情况 资产简况 土地权益 坐落  土地性质  面积  取得方式  购买/租赁价格  使用权利  权利性质  权限年限  抵押情况  房产权益 坐落  建筑面积  占地面积  权属情况  取得方式  房屋所有权证号  对应土地权属  租赁情况  抵押情况  生产设备 设备名称  品种  类别  数量  用途  使用及折旧情况  车辆 车辆名称  类别  型号  数量  已使用年限  当前车况  （6）公司无形资产情况 知识产权：商标、专利、版权、著作权等情况。  （7）涉诉信息/执行情况（近三年重大诉讼/仲裁、执行情况）  案号 XXX 原告  被告  审理法院/仲裁裁决机构  案由  诉讼/仲裁情况  判决/裁定内容  执行情况  备注  （8）企业改制情况 了解企业改制流程的合法性、完整性、真实性，是否存在企业借助改制恶意逃废金融债务的情形等 （9）债务主体偿债能力分析（近期和长期）。  结合债务主体经营状况、资产情况、所涉诉讼/仲裁情况等对