20xx投资计划正式版.docx

日常计划系列 | Plan Template 编号：SMP-WJ01-93 页码PAGE 20xx投资计划正式版 20xx投资计划正式版 Making a comprehensive plan from the target requirements and content, and carrying out activities to complete a certain item, are the guarantee of smooth implementation. 20xx投资计划正式版 下载提示：此计划资料适用于对某个事项从目标要求、工作内容、方式方法及工作步骤等做出全面、具体而又明确安排的计划类文书，目的为完成某事项而进行的活动而制定，是能否顺利和成功实施的重要保障和依据。文档可以直接使用，也可根据实际需要修订后使用。 　　不知不觉之中，XX年的股市就这样走过去了，没有什么惊涛骇浪，也没有多少腥风血雨。　　正如所料，XX年的股市走的是上坡路。虽说上半年走得风风光光，春风得意，下半年走得磕磕绊绊，跌头撞脑，但全年算起来，终归走的还是上坡路。　　XX年底的股市，上证综指是1820.81点，到XX年底，上证综指升到了3277.14点，增长了79.98%，这个上坡还是走得蛮好，爬得有点高。　　我在XX年的股市投资，也正如我在《XX投资计划》中计划的一样，全仓封闭基金，全年满仓封闭基金。可以这样说，XX年的全年，我是没有一天不是满仓封闭基金的，当然，除了基金分红还没有到账的资金以外。　　那么，在如此疯狂的投资策略下，我的投资收益又有几何呢？　　盘点XX　　盘点收益　　盘点XX年的股市收益，我的股市资产增加了84.3%，超过了股市大盘上证综指4.32个百分点，成绩还是不错的。　　不过，我也知道，就这样的股市收益是比上不足，比下有余，充其量只能算个中不溜秋，刚刚及格罢了。据我所知，还有许多的股民朋友、基民朋友的投资收益都大大跑赢了股市大盘，当然也远远高出了我的收益率的。　　究竟是什么原因，我的封闭基金投资收益没有更上一层楼，落在了别人的后头，尤其是落在了那些同样是做封闭基金的朋友们的后面呢？　　盘点路程　　这个原因，我心知肚明。　　那就是XX年的上半年，我对封闭基金的操作很不成功，几乎可以说是失败的。　　我在XX年7月17日的投资收益是54.19%，落后上证综指20.99个百分点，大大跑输了股市大盘。　　这又是为什么呢？　　其实，失误的跟头就栽在了基金丰和的上面。　　基金丰和在XX年的封闭基金净值增长排名第一，据此，我在XX年底就把它当成了我的第一重仓。　　谁知，刚刚迈进XX年的第一周，它就令人大跌眼镜。这一周，其他基金的净值都增长不少，最高的开元增长5.628%，安顺增长5.348%，惟独丰和一个人净值下跌，而且还跌了不少，有3.847%。　　这一来一去，一上一下，就相差了有9个百分点之多。　　但那时，我还对它抱有一丝幻想，总以为它会振作起来，迟迟不肯撒手放弃。这一抓就是半年的时间，但它始终没有什么象样的表现。净值增长不好，价格表现自然也是蔫蔫的，要死不落气的样子。　　直到后来，看着它实在是个扶不起来的阿斗，才狠心割舍了。　　果真，到XX年底，丰和在封闭基金的价格增长中是排名倒数第二，最高的同益价格增长有109.71%，丰和的价格增长才54.22%，比别人相差了一半。　　这也难怪，我上半年的投资收益落后股市大盘太多，当然也落后许多基民朋友太远，吃亏就吃在了这里。　　由此可见，对于基金的选择，还是不能过于迷信历史的业绩，还是要根据现实的业绩作出及时的调整。　　历史的业绩只能说明过去，未来的业绩还需要新的考察，还需要持续不断地重新考察。　　于是，我在下半年，确切地说，是在7月18日以后，我改弦更张，变换了投资方法，采取短线策略：每周考察，及时调整。　　所谓每周考察，就是每周对封闭基金的预测净值和预测折价率进行综合比较，筛选出其中最有投资价值的基金，或者说是价格增长潜力最大的基金。　　所谓及时调整，就是把手头的基金调换成最有投资价值的基金，也就是价格增长潜力最大的基金。　　一般来说，如此的基金调换操作，每周有两个回合。　　当然，如果手头的基金正好是那些价格增长潜力最大的基金之一，那就不用调换操作了。　　这样每周调整一次的短线策略，还颇有成效。　　在不到5个月的时间里，我的投资收益率就一步步地追上了股市大盘的涨幅，在XX年12月31日达到84.3%,超出了上证综指4.32个百分点。　　即使如此，投资收益的增长还是有点不尽人意，追赶股市大盘的步伐还是有点慢，没有达到预期的目标。