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银行业金融机构重大事项报告实施细则 第一章 总 则 第一条 为及时了解AA市银行业金融机构发生的各类重大事项，全面掌握AA市银行业金融业总体稳健状况，加强金融管理与服务，防范金融风险，维护金融稳定，根据《中国人民银行法》、《江苏省金融业重大事项报告制度》（南银发〔2011〕58号）、《镇江市金融业重大事项报告制度》（镇银发〔2011〕65号）、《AA市金融业重大事项报告制度》（丹人银发〔2011〕72号）以及有关等法律法规和规章制度，制定本实施细则。 第二条 本实施细则适用于AA地区设立的银行业金融机构及其分支机构。 第三条 本实施细则所指重大事项是指可能对银行业金融机构自身经营发展、区域金融稳定造成重大影响的事件或风险。不包含银行业金融机构依据相关金融法律、法规、规章和管理规定，应当向中国人民银行报备或报送的报表、报告等常规信息。 第二章 重大事项报送要求 第四条 银行业金融机构应当及时、真实、准确、完整和规范地报告重大事项。重大事项报告应遵循一事一报原则，金融机构应根据事件性质做好事前、事中、事后报告，并根据事件进展情况及时报送动态信息。重大风险事件处置完毕后10个工作日内报告事件处置总结报告。 第五条 银行业金融机构应当在事前向当地人民银行报告下列重大事项： （一）业务网络系统升级改造需暂停营业或调整营业时间； （二）拟开展重大重组改制活动。 第六条 银行业金融机构应当在可能事发前或事发后立即报告下列事项： （一）银行业金融机构营业网点被冲击、围攻或发生挤兑事件； （二）发生或可能发生影响正常经营秩序的客户群体（5人以上，含5人）集体上访、投诉、静坐或者其它过激行为事件； （三）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等突发事件导致金融机构无法正常经营或引发巨额赔付的（≥500万元人民币）； （四）金融机构高管人员（正、副董事长，或正、副行长，或正、副总经理，监事长，风险总监，分支机构主要负责人等）涉案、失踪、辞职的及其他等因素可能对金融机构稳健经营带来较大威胁的； （五）发生盗窃、抢劫、贪污、挪用资金、受贿、诈骗、涉枪、爆炸等重大事件的，已经或可能危及金融机构资金、财产、人员安全的； （六）发生信息窃（泄）密及篡改、计算机网络范围犯罪、重要数据处理设备失窃等事件，对金融机构自身或国家安全、社会秩序、经济运行、公众利益构成重大影响的； （七）因IT系统故障、系统升级改造及其他因素导致金融业务无法开展达2小时以上，或影响范围超过1个县级行政区域的，或发生影响资金清算及支付系统等正常运行的重大故障； （八）发生高管人员或员工违法违规操作、组织或参与高利贷、非法集资及其他非法经济金融活动，已经或可能对金融机构安全和声誉造成严重负面影响的； （九）金融机构贷款余额或授信额度在5000万元以上大额客户（贷款余额或授信额度虽未达到5000万元，但该客户担保关系涉及到5家以上企业的）发生重大违法违规行为或案件，大额客户投资金额在1亿元以上项目发生风险等严重影响还款能力的事件； （十）因发生重大违法违规经营事件或重大影响的诉讼案件等事件对金融机构稳健经营产生严重负面影响的； （十一）被新闻媒体（含网络等其他方式媒体）负面报道及传播，已经或可能对金融机构稳健经营带来严重负面影响的； （十二）境内外金融机构总行（总部、总公司）出现危机，严重影响辖内区金融机构业务开展的； （十三）其他对当地金融稳定具有重大影响的事项。 以上事件一经发生，银行业金融机构应立即报告所在地人民银行。若情况紧急，金融机构可以先通过电话、传真等方式报告，必要时应及时派员向所在地人民银行当面报告。如银行业金融机构事前预测可能发生上述事件的，应提前报告。 第七条 银行业金融机构应当在事后5个工作日内报告下列事项： （一）机构性质、名称、地址变更； （二）董事长（理事长）或正、副行长（主任、总经理）变更； （三）受到相关部门重大行政处罚（≥50万元）或员工被司法机关立案查处，对金融机构稳健经营产生重大影响的； （四）法人金融机构总股本5%（含5%）以上的重大股权变更和重大对外投资活动； （五）出台和实施重大经营战略调整； （六）在辖区率先开展某项金融创新业务及新的高风险业务； （七）其他对金融机构自身经营发展有重大影响的事件。 第八条 金融机构应当在次月5个工作日内报告下列事项： （一）金融机构单月总体不良贷款率上升1个百分点以上或单一客户不良贷款达1000万元、最大单家集团客户贷款不良贷款达3000万元，金融机构总体资产质量出现明显下滑的； （二）金融机构发生经营损失金额500万元以上的事项； （三）金融机构公开发行（如金融债券）或代理发行的债券（如企业债券、公司债券）不能及时兑付的； （四）金融机构作为主承销商承销发行的债务融资工具，发行企业发生经营风险事件