国际银行操作风险管理的做法及对我国的启示清华领导力培训潘建国.docxVIP

国际银行操作风险管理的做法及对我国的启示淸华领导力培训 潘建国 2011-09-13 由于外部金融监管压力和所而临的不断加大的操作风险暴露，国外大型国际性商业银行非常 重视操作风险管理，不断完善公司治理结构、风险管理体系并积极开发操作风险度疑模型， 尝试采用髙级计量法，以获得在银行监管资本上的优势，提高银行的市场竞争力。 随着信息技术的广泛应用，银行信用风险、市场风险管理技术成熟与发展以及金融全球 化趋势不断加强等原因，银行而临的操作风险在不断加大。 新技术革命的发展尤苴是信息技术在金融领域的广泛应用，大大提高了银行金融服务的 效率，但同时加大了商业银行操作风险。例如日益发展的电子商务，可能引起包括外部欺诈 和难以预料的系统安全等操作风险：随着越来越依靠全球系统的整合，髙科技的运用将人工 操作带来的风险转变为影响范国更广的系统性风险:在结算和清算系统中使用了越来越多的 新技术，这减少了某些风险，但也给银行带来了新的操作风险。 信用风险和市场风险管理技术的迅速发展，在缓释信用风险和市场风险的同时，加大了 操作风险。复杂的风险测量技术、风险的细分以及更为复杂的产品设计，使得化解市场与信 用风险的综合性产品与实施方法得到越来越广泛的应用。这些复杂的技术为提高风险控制水 平提供了空间，但同时带来的复杂性，增大了银行的操作风险。例如，金融衍生产品是金融 风险管理与控制的基本工具，由于衍生产品