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.. .. .. 个人理财规划案例 参考材料 .. .. .. 目录 一、 理财寄予 二、 基本情况 三、 理财目标 四、 目前财务状况 五、 基本假设 六、 理财建议 七、 财务可行性分析 八、 未来家庭理财安排原则 九、 理财规划结论 十、 后记 参考材料 .. .. .. 一、理财寄语 理财是一个良好的生活习惯 ，是一种积极的处事态度 ，更是一段快乐 的人生享受 ！让我们携手共创自由 、自主、自在的精彩人生 ！ 衷心希望为您提供的理财建议能帮助您实现您的理财目标以一臂之 力！ 二、基本情况 1、个人基本信息 表一 家庭基本信息 家庭成员 年龄 职业 健康状况 杨先生 30 大学职员 健康 杨太太 31 自由职业者 健康 2、风险承受能力及分析 1）杨先生的家庭处于成长期 ，杨先生工作比较稳定 ,但杨太太是自由职业者 ,收入相对缺乏保障 ，未来还要面对养育子女及现有资产的保值增值等问题 ，风险承受能力不是很强 。 2 ）杨先生目前投资于房地产的资金占比较大 ，面对当下中国房地产市场中的不稳定因素 ，存在一定的保值风险 ，而且房屋租赁市场的收益 参考材料 .. .. .. 水平时好时坏 ，投资回报不稳定 ；流动资产占比过低 ，需要进行合理的调整。从目前的投资情况来看 ，杨先生有一定的投资意识 ，只是经验不足 ，还需要进一步优化投资组合 ，合理选择投资产品 。 3 ）通过以上风险承