信托公司典型案例汇编.pdfVIP

信托公司典型案例汇编 （第一辑） 银监会非银部信托非现场处 二 00 九年九月九日 前 言 自 2007 年 3 月 1 日信托新“两规”实施以来，信托公司按照 新的监管规定积极推进业务转型， 不断开拓新的业务领域， 一些 创新产品不断推向市场，全行业管理的信托财产规模已经突破 12000 亿元，整体盈利水平不断提高， 单家信托公司年利润最高 的已经超过 10 亿元。与此同时，各信托公司的风险管理水平普 遍提高，合规意识明显增强，合规管理水平也有了明显改善。正 是因为有了经营管理方面的显著变化， 使得信托行业能够比较平 稳地面对国际金融危机的严重冲击， 没有出现重大金融风险， 更 没有出现行业的系统性风险。 但是，我们在监管中也发现，一些信托公司在合规管理、 风险控制等方面仍然存在诸多不足，个别公司的情况还比较严 重。近期， 银监会非银部将监管中发现的一些典型案例进行收集 整理，汇编成案例库（第一辑） 。这些典型案例情况各有不同， 有的严重违规经营， 有的开展业务不审慎导致出现较大风险， 有 的在声誉风险管理方面存在问题， 有的选择交易对手不审慎， 有 的产品设计存在问题， 等等。 在编写过程中我们还对每个案例进 行了不同程度的分析， 希望对监管人员有所帮助和启发， 对信托 从业人员能够有所警示，从中吸取教训。 今后我们还将对一些典型案例及时整理和汇编，进一步丰 富典型案例库的内容， 供信托监管人员和信托从业人员学习和讨 论，从中总结经验，吸取教训，不断提高信托行业的合规管理水 平和风险控制水平。 非银部信托非现场处 二 00 九年九月九日 目 录 J 信托公司“海通证券定向增发信托计划”案例…………… 4 B 信托公司固有资金投资结构化信托产品重大损失案例…… 9 L 信托公司“××信托项目”流动性风险案例……………… 14 J 信托公司××财产信托项目案例…………………………… 18 P 信托公司 J 系列信托产品投资海通证券增发股票案例…… 24 H 省农信联社主导下的信政合作业务案例…………………… 27 X 信托公司受益人大会召集纠纷案例………………………… 31 Z 信托公司××市信政合作项目案例………………………… 37 J 信托公司“海通证券定向增发信托计划”案例 一、基本情况 J 信托公司于 2007 年 11 月设立了“××国投海通证券非公开 发行股份收益权投资集合资金信托计划”