银行有色金属建设公司财资管理建议书.docVIP

XX有色金属建设股份有限公司财资管理建议书 XX银行现金管理部 XX年九月九日 目录 目录 声明（略） 第一部分：建议摘要 第 二 部 分： 公 司 概 况 3 第三部分： 第 四 部 分? ? ? 5公 司 财 务 分 析第五部分公司财资管理方案 第 四 部 分 ? ? ? 5公 司 财 务 分 析 第五部分 公司财资管理方案 第六部分：结束语（略） 第一部分建议摘要 XX有色金属建设股份有限公司是集工程设计、技术咨询、成套设备供货， 施工安装、技术服务、试车投产、人员培训于一体的国际大型工程技术管理公司。 旗下控股多家公司，涉及矿业、冶炼、稀土、能源电力等领域，发展势头较好。 公司的发展战略是以有色金属产詁产销业务和国际工程承包业务为依托，充分利 用资本市场扩充公司实力，保证公司业绩持续、稳定、平衡增长。 财务分析显示，公司在三个主要经营方面的现状如下： -偿债能力（详细分析见第6页） 公司资产负债率过高，且较多依赖于短期负债，这导致公司资本结构不合理 且长期资金链紧绷。 -营运能力（详细分析见第7页） 公司总体资金营运水平较好，但存货和应付账款的管理水平需随着公司业务 发展血逐步提高。 -盈利能力（详细分析见第8页） 公司的盈利能力较为稳定，但较高的财务杠杆是影响公司盈利的一个不稳定 因素。 当前，公司管理层关注和考虑的重点是： -如何在未来发展小获得稳定的资金来源； -如何解决母公司和子公司之间资金运行不畅的问题； -如何进行有效的投资； 如何在拓展海外业务时，有效防范有色金属市场的价格风险及汇率风险。 针对公司经营现状以及管理层的关注重点，我们提出如下财资管理建议供 公司参考：（详细分析见第10页） 1、 在资金流动性管理方面 建议公司实行“收支两条线”的资金管理模式，以实现资金的统一划拨与管 理，同n寸解决母公司和子公司Z间资金运行不畅的问题。 2、 在应收账款、应付账款与存货管理方而 建议公司开展保理业务，以进一步提高应收账款周转率。公司也可考虑借助 供应链融资等银行服务，适当延长应付账款周期，以提高公司营运效率。同时， 为更好抓住发展机遇，公司可适为增加存货。 3、 在投融资管理方而 建议公司调整长短期融资结构，推荐采用统一授信及短券融资两种融资方 案，以此改善公司资本结构不合理且长期资金链紧绷的状况，投资方面可选择我 行推出的系列理财产品。 4、 在风险管理方面 建议公司适时进行外汇期货交易，以对冲有色金展市场价格波动和汇率波动 风险。 第二部分公司概况 一、 公司历史沿革 XX有色金属建设股份有限公司是国际大型工程技术管理公司。在国际工程 技术业务合作屮，凭借完善的商务、技术管理体系，高素质的工程师队伍以及强 大的海外机构， H前，公司旗下控股多个公司,涉及矿业、冶炼、稀土、能源电力等领域，…… 公司努力开发海内外有色金属资源，……，另一?方面公司也要加大承包工程项H 的开发力度，……，最终实现…… 二、 公司财务状况 三张报表以及相关比率（参见题FI） 三、 公司发展规划 公司未来5年的主要工作H标包括以下方而： 1、 全力以赴抓好生产经营工作，努力实现公司整体效益增长，…… 2、 坚持不懈抓好国际工程承包业务加强在建工程项H在质量、工期、进度、 安全、成本等方面的管理，加快工程进度款结算，全面抓好项H执行和资金回 笼，…… 3、 坚定不移的执行资源开发战略，…… 4、 严格防控各种风险，确保公司安全发展，…… 5、 履行社会责任，积极营造良好发展环境，…… 四、公司存在的问题和面临的挑战 在发展业务的同时，公司也而临很多问题和挑战： 1、面临国际有色金属市场价格波动风险和汇率波动风险, 2、 国家“绿色生产”的政策导向，使公司…… 3、 公司在2007年到2009年的经济危机屮由于相关合作厂商流动性问题以 及跨国贸易的影响，导致损失惨重，……。而实际操作中又有些矫枉过正，导致 现金大多以活期存款的形式趴在银行账上，…… 第三部分 公司运营环境分析 一、 宏观环境分析 1、宏观经济环境对公司的影响 2、政策导向对公司的影响 2011年2刀18 H,《重金属污染综合防治“十二五”规划》已被国务院正 式批复。该规划为国家出台的第一个十二五规划，足见国家对重金属污染的重视 程度。《规划》指出…… 技术创新整治废气污染；水处理系统整治废水污染；环保系统整治废渣污 二、行业状况分析 1、 行业需求。有色金属需求增速放缓，但大方向仍不会改变, 2、 竞争结构。地区特点明显，…… 3、 发展趋势。 4、 公司竞争力。 第四部分公司财务分析 一、 公司偿债能力分析 根据公司的财务报表，计算得出以下偿债能力指标，如表1: 表1： XX有色金展建设股份有限公司偿债能力分析 短期偿债能力 指标 2010 （实际