错帐调整业务流程.pdfVIP

一、项目名称： 错帐调整业务流程 二、项目目的： 规范系统的应用管理和业务操作，确保系统安全、稳定 运行，防范和控制业务风险。切实提高业务运行质量和营运 操作效率。 三、流程描述： 错帐调整业务主要包括：网点、二级分行上报错账的处 理；龙卡网络交易差异流水的处理；龙卡网络交易调账通知 的处理；查询查复业务。 （一）、网点、二级分行上报错账的处理 错账申请逐级流转至一级分行后，经办员对错账交易 信息、申报信息等进行比对审核，根据错帐类型选择不同调 账途径并确定调账类型或会计分录。复核员逐笔审核处理所 列示的错账申请。审核内容主要包括：申报流程是否合规， 申报要素是否齐全、规范、准确，制定调账方案是否完整、 准确。调账途径为“提交龙网调账系统”的 “例外调整” 的贷记卡短款错账申请，需要授权员进行授权。申报完成后 待总行清算调账资金再进行后续处理。 （二）、龙卡网络交易差异流水的处理 经办员对每笔龙网差异流水情况进行判断、甄别或发出 查询后，检查、确认错帐挂账金额与方向，保证与银行卡清