资金业务产品介绍及举例.docxVIP

精品文档 资金业务产品和交易 常见的本币市场及外币市场资金产品为以下几种： 本币市场 同业拆借、质押式回购、买断式回购、现券买卖、债券借贷 、 债券远期、远期利率协议、利率互换 、同业存单发行和交易、CRM凭证、票据市场 外币市场 人民币外汇即期 、人民币外汇远期 、人民币外汇掉期 、人民币外汇货币掉期 、人民币外汇期权 、 外币对 、 外币拆借 本币市场业务介绍及举例 同业拆借 (Money Market,MM) 产品定义 信用拆借交易，是指与全国银行间同业拆借中心联网的金融机构之 间通过同业中心的交易系统进行的无担保资金融通行为。 资金多余者 向资金不足者贷出款项， 称为资金拆出； 资金不足者向资金多余者借 入款项，称为资金拆入。 交易方式 询价交易。 . 精品文档 交易期限 拆借期限最短为 1 天，最长为 1 年。交易中心按 1 天、7 天、14 天、 21 天、1 个月、 2 个月、 3 个月、4 个月、6 个月、 9 个月、 1 年共 11 个品种计算和公布加权平均利率。 交易时间 T+0 交易： 北京时间上午 9：00-12：00，下午 13： 30-16：50。 T+1 交易： 北京时间上午 9：00-12：00，下午 13： 30-17：00。 中国国内法定假日不开市。 交易主体 经中国人民银行批准，具有独立法人资格的商业银行及其授权分行、农村信用联社、城市